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中銀理財(cái)領(lǐng)千萬罰單：監(jiān)管利劍直指三大合規(guī)漏洞
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王力郵箱：wangli@guancha.cn
最后更新: 2025-06-30 23:11:30
6月27日，國家金融監(jiān)督管理總局（以下簡稱“金融監(jiān)管總局”）披露的行政處罰信息顯示，中銀理財(cái)有限責(zé)任公司（以下簡稱“中銀理財(cái)”）因非標(biāo)債權(quán)投資管理不到位、理財(cái)產(chǎn)品投資集中度及流動(dòng)性不符合監(jiān)管要求、信息登記管理不到位等三項(xiàng)違規(guī)行為，被處以1290萬元罰款。
值得注意的是，這是繼2022年、2024年后，中銀理財(cái)三年內(nèi)第三次領(lǐng)到罰單，累計(jì)罰金達(dá)2000萬元。
2022年5月，該公司因公募理財(cái)產(chǎn)品持倉超標(biāo)、杠桿水平違規(guī)等六項(xiàng)問題被罰460萬元；2024年6月，又因“未能有效穿透識(shí)別底層資產(chǎn)”被罰250萬元。三年內(nèi)三次處罰，涉及投資集中度、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、底層資產(chǎn)穿透管理等核心環(huán)節(jié)，暴露出其合規(guī)體系的系統(tǒng)性缺陷。
6月27日，中銀理財(cái)通過官網(wǎng)發(fā)布聲明，承認(rèn)“高度重視監(jiān)管意見，立查立改”，并強(qiáng)調(diào)相關(guān)問題已于2024年6月全部整改完畢。公司表示，目前理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作有序、業(yè)績穩(wěn)健，未來將“持續(xù)強(qiáng)化業(yè)務(wù)合規(guī)管理，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控能力”。
截至2024年末，中銀理財(cái)管理規(guī)模達(dá)1.9萬億元，全年凈利潤19.63億元，業(yè)績?cè)鏊兕I(lǐng)先行業(yè)。然而，規(guī)模擴(kuò)張的背后，合規(guī)成本與風(fēng)險(xiǎn)管控壓力與日俱增。
2025年5月，金融監(jiān)管總局就《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理產(chǎn)品信息披露管理辦法（征求意見稿）》公開征求意見，旨在構(gòu)建統(tǒng)一的信息披露規(guī)則，解決當(dāng)前理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、保險(xiǎn)資管產(chǎn)品信息披露標(biāo)準(zhǔn)不一的問題。此舉被視為監(jiān)管層強(qiáng)化“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”原則的關(guān)鍵一步。
本文系觀察者網(wǎng)獨(dú)家稿件，未經(jīng)授權(quán)，不得轉(zhuǎn)載。
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