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據中國銀行保險監(jiān)督管理委員會官網12月10日消息，銀保監(jiān)會有關部門負責人表示，一方面，《管理規(guī)定》全面貫徹落實國務院金融委辦公室對外發(fā)布的“取消境內保險公司合計持有保險資產管理公司的股份不得低于75%的規(guī)定，允許境外投資者持有股份超過25%”舉措。

《管理規(guī)定》對作為保險資管公司股東的境內外保險公司一視同仁，不再限制外資保險公司持有保險資產管理公司股份的比例上限。另一方面，設置境內外股東統(tǒng)一適用的股東資質條件，不因境內外差異而作出區(qū)別對待，有助于更好吸引國際優(yōu)秀保險公司和資產管理機構參與中國保險資產管理行業(yè)發(fā)展。

全文內容如下：

中國銀保監(jiān)會就《保險資產管理公司管理規(guī)定（征求意見稿）》公開征求意見

為進一步深化金融供給側結構性改革，強化保險資產管理公司監(jiān)管，促進保險資產管理行業(yè)高質量發(fā)展，中國銀保監(jiān)會對《保險資產管理公司管理暫行規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2004〕2號）進行了修訂，形成了《保險資產管理公司管理規(guī)定（征求意見稿）》（以下簡稱《管理規(guī)定》），現向社會公開征求意見。

《管理規(guī)定》共計7章、85條，主要內容：一是新增公司治理專門章節(jié)。結合近年來監(jiān)管實踐，從總體要求、股東義務、激勵約束機制、股東會及董監(jiān)事會運作、專業(yè)委員會設置、獨立董事制度、首席風險管理執(zhí)行官、高管兼職等方面明確了要求，全面強化公司治理監(jiān)管的制度約束。二是將風險管理作為專門章節(jié)。從風險管理體系、風險管理要求、內控審計、子公司風險管理、關聯交易管理、從業(yè)人員管理、風險準備金、應急管理等方面進行全面增補。三是優(yōu)化股權結構設計。落實國務院金融委擴大對外開放決策部署，對作為保險資管公司股東的境內外保險公司一視同仁，不再限制外資保險公司持股比例上限。此外，對所有類型股東明確和設定了統(tǒng)一適用的條件，嚴格對非金融企業(yè)股東的管理要求。四是優(yōu)化經營原則及相關要求?，F行規(guī)定主要從受托管理保險資金角度規(guī)定了保險資管公司的基本經營原則。本次修訂增加了受托管理各類資金的基本原則，明確要求建立托管機制，完善資產獨立性和禁止債務抵消表述，進一步明確了嚴禁開展通道業(yè)務等禁止行為，并對銷售管理、審慎經營等提了要求。五是增補監(jiān)管手段和違規(guī)約束。增補了分級監(jiān)管、信息披露、重大事項報告等內容，豐富了監(jiān)督檢查方式方法和監(jiān)管措施，增加了違規(guī)檔案記錄、專業(yè)機構違規(guī)責任、財務狀況監(jiān)控和自律管理等內容。

《管理規(guī)定》是貫徹落實黨中央國務院關于深化金融供給側結構性改革有關精神和擴大對外開放決策部署的重要舉措，統(tǒng)籌考慮了保險資產管理公司當前發(fā)展存在的問題和未來一段時期的發(fā)展方向，為保險資管公司市場化運作和差異化發(fā)展提供了空間，有利于引導和促進保險資產管理公司規(guī)范化運作，有利于更好滿足保險資金等的管理需求，有利于為實體經濟高質量發(fā)展提供更多中長期資金支持。

銀保監(jiān)會將根據各界反饋意見，進一步修改完善《管理規(guī)定》并適時發(fā)布實施。

中國銀保監(jiān)會有關部門負責人就《保險資產管理公司管理規(guī)定（征求意見稿）》答記者問

為進一步深化金融供給側結構性改革，強化保險資產管理公司監(jiān)管，促進保險資產管理行業(yè)高質量發(fā)展，中國銀保監(jiān)會對《保險資產管理公司管理暫行規(guī)定》進行了修訂，形成了《保險資產管理公司管理規(guī)定（征求意見稿）》（以下簡稱《管理規(guī)定》）。銀保監(jiān)會有關部門負責人就相關問題回答了記者提問。

一、《管理規(guī)定》修訂的背景是什么？

答：2004年，《保險資產管理公司管理暫行規(guī)定》（下稱原規(guī)定）出臺,2011年、2012年《關于調整<保險資產管理公司管理暫行規(guī)定>有關規(guī)定的通知》《關于保險資產管理公司有關事項的通知》先后印發(fā)，共同構成保險資產管理公司的機構監(jiān)管制度體系并運行至今。截至2021年第三季度末，已有31家保險資產管理公司開業(yè)運營，通過發(fā)行保險資管產品、受托管理等方式管理資產總規(guī)模約18.72萬億元。保險資產管理公司作為保險資金的核心管理人，已經成為我國金融市場的重要參與者。

十余年來，我國金融市場發(fā)生深刻變化，特別是金融供給側結構性改革的深入推進，對保險資產管理公司的發(fā)展與監(jiān)管提出了更高的要求?，F有保險資管公司機構監(jiān)管規(guī)章制度一定程度上存在滯后、沖突、空白等問題，亟需修訂完善。

二、《管理規(guī)定》修訂的總體原則是什么？

答：一是堅持貫徹黨中央國務院關于金融改革發(fā)展的有關精神，落實包括“資管新規(guī)”在內的重大法律法規(guī)的基本要求。

二是堅持問題導向。統(tǒng)籌考慮保險資管公司當前發(fā)展存在的問題和未來一段時期的發(fā)展方向，全面梳理保險資管公司發(fā)展需求和原規(guī)定存在的滯后、缺位等問題，提高針對性。

三是體現市場化、專業(yè)化改革方向。重點修訂股東資質、高管資格、業(yè)務規(guī)則等關鍵環(huán)節(jié)監(jiān)管要求，做好事中事后監(jiān)管。

四是全面強化監(jiān)管。細化監(jiān)管要求，明確違規(guī)情形，完善監(jiān)管手段機制，加大對違法違規(guī)行為的制約和懲處力度。

三、《管理規(guī)定》的主要內容是什么？

答：《管理規(guī)定》共計7章、85條，在篇章結構和條款內容方面都進行了大幅修訂，主要內容：

一是新增公司治理專門章節(jié)。結合近年來監(jiān)管實踐，從總體要求、股東義務、激勵約束機制、股東會及董事會監(jiān)事會要求、專業(yè)委員會設置、獨立董事制度、董事監(jiān)事要求、高管兼職管理等方面明確了要求，全面強化公司治理監(jiān)管約束。

二是將風險管理作為專門章節(jié)，從風險管理體系、風險管理要求、內控審計、子公司風險管理、關聯交易管理、從業(yè)人員管理、風險準備金、應急管理等方面進行全面增補。

三是優(yōu)化股權結構設計要求。落實國務院金融委擴大對外開放決策部署，對作為保險資管公司股東的境內外保險公司一視同仁，不再限制外資保險公司持股比例上限。此外，對所有類型股東明確和設定了統(tǒng)一適用的條件，嚴格對非金融企業(yè)股東的管理要求。

四是優(yōu)化經營原則及相關要求。原規(guī)定主要從受托管理保險資金角度規(guī)定了保險資管公司的基本經營原則。本次修訂增加了受托管理各類資金的基本原則，明確要求建立托管機制，完善資產獨立性和禁止債務抵消表述，進一步明確了嚴禁開展通道業(yè)務等禁止行為，并對銷售管理、審慎經營等提了要求。

五是增補監(jiān)管手段和違規(guī)約束。增補了分級監(jiān)管、信息披露、重大事項報告等內容，豐富了監(jiān)督檢查方式方法和監(jiān)管措施，增加了違規(guī)檔案記錄、專業(yè)機構違規(guī)責任、財務狀況監(jiān)控和自律管理等內容。

四、《管理規(guī)定》在落實擴大對外開放方面有什么舉措？

答：一方面，全面貫徹落實國務院金融委辦公室對外發(fā)布的“取消境內保險公司合計持有保險資產管理公司的股份不得低于75%的規(guī)定，允許境外投資者持有股份超過25%”舉措，《管理規(guī)定》不再限制外資保險公司持有保險資產管理公司股份的比例上限。另一方面，設置境內外股東統(tǒng)一適用的股東資質條件，不因境內外差異而作出區(qū)別對待，有助于更好吸引國際優(yōu)秀保險公司和資產管理機構參與中國保險資產管理行業(yè)發(fā)展。

五、《管理規(guī)定》在促進保險資產管理公司高質量發(fā)展方面有什么思路？

答：一是明確機構功能定位。在機構定義上，明確保險資產管理公司“以實現資產長期保值增值為目的”，立足長期投資、穩(wěn)健投資。在股權結構設計上，適當降低保險公司股東總體持股比例上限，要求境內外保險公司合計持有保險資管公司的股份不得低于50%，在明確保險資管公司是保險資金核心管理人的同時，為吸引包括境外優(yōu)秀保險公司和資管機構在內的各類股東提供空間。在業(yè)務范圍上，除受托管理保險資金外，豐富開展保險資管產品業(yè)務、受托管理其他中長期資金和合格投資者資金等的表述，促進多元化發(fā)展。

二是強化關鍵崗位管理。明確董事、監(jiān)事和高管任職資格，特別是從嚴加強董事長這一關鍵崗位的任職資格要求。同時，將近年來實施的首席風險管理執(zhí)行官的監(jiān)管實踐通過制度化方式再次予以明確，強化公司風險管理的人員崗位要求。

三是全面增補制度空白。現行規(guī)定對于保險資產管理公司的公司治理、經營原則、風險管理等缺乏較為系統(tǒng)、明確的規(guī)定?！豆芾硪?guī)定》結合近年來的監(jiān)管實踐和“資管新規(guī)”要求，對影響保險資產管理公司發(fā)展的重點領域和薄弱環(huán)節(jié)都進行了全面增補完善，進一步強化規(guī)則約束，引導保險資管公司實現規(guī)范化運作。

四是引導發(fā)揮監(jiān)督合力。在明確分類監(jiān)管思路，增補監(jiān)管評級、違規(guī)記錄、財務狀況監(jiān)控等監(jiān)管手段基礎上，進一步強調發(fā)揮信息披露、外部審計和自律組織管理作用，引導發(fā)揮社會監(jiān)督合力，提升監(jiān)管有效性。