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美國合眾銀行被罰2.5億:員工盜用客戶信息開立賬戶
最后更新: 2022-08-01 14:22:58(觀察者網(wǎng)訊)為了實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo),十幾年來,美國銀行都在客戶不知情的情況下給客戶開戶??蛻裟涿睢氨婚_”了銀行賬戶,還渾然不知地交手續(xù)費(fèi)。近日,“瞞天過海”的美國銀行被處以3750萬美元(約2.5億元)的罰款。
美國消費(fèi)者金融保護(hù)局通報(bào)截圖
據(jù)美國消費(fèi)者金融保護(hù)局(CFPB)7月28日通報(bào),美國合眾銀行向其員工施壓并激勵(lì)他們向客戶銷售多種產(chǎn)品和服務(wù),包括將銷售目標(biāo)作為其員工工作要求的一部分,促使部分員工非法獲取客戶的信用報(bào)告和敏感的個(gè)人數(shù)據(jù),以申請和開設(shè)未經(jīng)授權(quán)的賬戶。
美國合眾銀行是一家總部設(shè)在明尼阿波利斯的銀行,資產(chǎn)超過5590億美元(約合3.77萬億人民幣),是美國第五大銀行,在全美有2800多家銀行分支機(jī)構(gòu)。它向消費(fèi)者提供一系列金融產(chǎn)品和服務(wù),包括存款賬戶、信用卡和信貸額度,主要由客戶用于個(gè)人、家人或家庭用途。
美國消費(fèi)者金融保護(hù)局局長羅希特·喬普拉(Rohit Chopra)說:“十多年來,美國合眾銀行知道其員工通過盜用消費(fèi)者數(shù)據(jù)創(chuàng)建虛假賬戶來占客戶的便宜。”他表示需要對違法的企業(yè)采取懲戒措施。
美國消費(fèi)者金融保護(hù)局認(rèn)為,美國合眾銀行的行為損害了其客戶的利益,包括其不需要的賬戶,對其信用狀況的負(fù)面影響,以及失去對個(gè)人身份信息的控制??蛻暨€不得不浪費(fèi)時(shí)間和精力關(guān)閉未經(jīng)授權(quán)的賬戶,并解決由此產(chǎn)生的后果,包括為不當(dāng)收取的費(fèi)用尋求退款。
美國消費(fèi)者金融保護(hù)局認(rèn)定,美國合眾銀行違反了美國的《消費(fèi)者金融保護(hù)法》、《公平信用報(bào)告法》、《貸款實(shí)情法》和《儲蓄實(shí)情法》。
美國合眾銀行(圖源:美國合眾銀行)
根據(jù)美國《消費(fèi)者金融保護(hù)法》,美國消費(fèi)者金融保護(hù)局有權(quán)對違反相關(guān)法規(guī)的機(jī)構(gòu)采取行動(dòng),責(zé)令沒收并要求美國合眾銀行歸還所有非法收取的費(fèi)用和成本給受損害的客戶,同時(shí)需制定一個(gè)計(jì)劃,通過退還所有非法收取的費(fèi)用和成本以及利息,對受損害的消費(fèi)者進(jìn)行補(bǔ)救。此外,美國合眾銀行還需支付3750萬美元(約合2.5億人民幣)的罰款,將其存入美國消費(fèi)者金融保護(hù)局受害者救濟(jì)基金。
在疫情期間,隨著美聯(lián)儲采取“大放水”的金融政策,資金在美國泛濫,使得銀行的作用變得更為顯著。就在此前的7月14日,花旗銀行也被美國消費(fèi)者金融保護(hù)局罰款,金額為2.25億美元(約合15.17億人民幣),因其在疫情期間發(fā)放國家失業(yè)救濟(jì)金時(shí)出現(xiàn)漏洞,因“潛在造假”而非法凍結(jié)普通人的賬號,并幾乎未提供任何追索權(quán),給普通人帶來極大不便和損失。
- 責(zé)任編輯: 李澤西 
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