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【證監(jiān)會重磅發(fā)布18條政策，全面布局金融“五篇大文章”】

2月7日，中國證監(jiān)會發(fā)布關(guān)于資本市場做好金融“五篇大文章”的實施意見，旨在聚焦新質(zhì)生產(chǎn)力，深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，以構(gòu)建支持全面創(chuàng)新的體制機制。該意見明確了資本市場在促進資本形成、優(yōu)化資源配置方面的功能，并提出強化科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融等領(lǐng)域的支持。具體實施路徑包括政治引領(lǐng)、服務(wù)大局，問題導(dǎo)向、精準施策等四項基本原則。在科技金融方面，提出推動科技型企業(yè)發(fā)行上市，支持戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)；綠色金融方面，健全綠色金融體系，鼓勵綠色債券發(fā)行；普惠金融方面，完善服務(wù)中小微企業(yè)制度安排；養(yǎng)老金融方面，服務(wù)養(yǎng)老金穩(wěn)健增值；數(shù)字金融方面，加快推進數(shù)字化、智能化賦能資本市場。

【多家機構(gòu)解讀“五篇大文章”實施意見新政：助力高質(zhì)量發(fā)展】

近日，多家機構(gòu)對資本市場新政進行解讀。中金公司認為，新政體現(xiàn)了監(jiān)管層對資本市場高質(zhì)量發(fā)展的重視，支持科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展等領(lǐng)域，將提升市場活力和效率。中信建投強調(diào)，新政將增強資本市場服務(wù)實體經(jīng)濟能力，有助于穩(wěn)定市場預(yù)期，為優(yōu)質(zhì)上市公司提供更好發(fā)展環(huán)境和融資機會。華泰證券指出，新政將提高長期資金供給，優(yōu)化市場結(jié)構(gòu)，推動綠色金融、普惠金融發(fā)展。申萬宏源認為，新政將提升資本市場國際化水平，吸引海外投資者。國泰君安表示，新政將提高市場透明度和規(guī)范性，降低風險，推動可持續(xù)發(fā)展。

【央行等六部門征求意見：規(guī)范商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融管理、有效防范業(yè)務(wù)風險】

中國人民銀行聯(lián)合多個部門發(fā)布關(guān)于規(guī)范供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的通知草案，旨在加強業(yè)務(wù)管理并提高實體經(jīng)濟效益。該通知強調(diào)商業(yè)銀行需完善風險管理措施，避免對核心企業(yè)過度授信，并禁止將關(guān)鍵管理環(huán)節(jié)外包。同時，通知還要求規(guī)范與供應(yīng)鏈信息服務(wù)機構(gòu)的合作，并強化信息數(shù)據(jù)管理

【新政策打開新空間保險、理財謀劃長錢入市細節(jié)】

近期六部門聯(lián)合發(fā)布《實施方案》，旨在解決公募基金、商業(yè)保險資金、養(yǎng)老金等中長期資金入市的問題，并提出具體措施。保險公司和銀行理財公司積極響應(yīng)，計劃利用自身優(yōu)勢，采取多種策略參與資本市場。《實施方案》允許各類機構(gòu)投資者更積極參與上市公司定增等活動，為銀行理財公司提供了新的政策機遇。同時，保險機構(gòu)和銀行理財公司正加大調(diào)研力度，尋找投資機會，以應(yīng)對資產(chǎn)配置挑戰(zhàn)。

【銀行提前沖刺“開門紅” 1月新增信貸規(guī)模有望保持高位】

據(jù)上證報報道，“開門紅”是銀行一年一度的“重頭戲”，面對資金流最密集、最活躍、最繁忙的業(yè)務(wù)旺季，銀行從業(yè)者開年即沖刺，深入開展旺季營銷，以期為全年的業(yè)績增長打下良好基礎(chǔ)。在“開門紅”節(jié)奏前移的推動下，業(yè)內(nèi)人士一致認為，1月信貸新增規(guī)?；蛟?萬億元以上。

【“未來銀行”正快速逼近！探究銀行大模型的發(fā)展歷程……】

在2025年春節(jié)期間，DeepSeek推出的開源模型R1吸引了全球科技界的極大關(guān)注。自2022年底ChatGPT的崛起以來，AI大模型的發(fā)展步伐加快。作為大模型應(yīng)用的領(lǐng)頭羊，銀行正在積極嘗試將智能客服、風險管理等業(yè)務(wù)場景融入其中。然而，目前這些應(yīng)用主要集中在非核心業(yè)務(wù)領(lǐng)域。大型銀行在大模型技術(shù)上的投資明顯超過中小銀行，后者更傾向于采取跟隨策略。隨著技術(shù)的不斷進步，未來銀行的服務(wù)和經(jīng)營模式預(yù)計將經(jīng)歷重大變革。

【2024年末理財產(chǎn)品存續(xù)狀況揭曉！建信、杭銀、青銀發(fā)布年度報告】

在春節(jié)前夕，建信理財、杭銀理財和青銀理財公布了2024年下半年或全年的理財產(chǎn)品年度報告。根據(jù)報告內(nèi)容，這三家機構(gòu)主要專注于固定收益類產(chǎn)品的發(fā)行，并且正在逐步擴大對混合型及權(quán)益類產(chǎn)品投資的范圍。具體來看，建信理財?shù)睦碡敭a(chǎn)品存續(xù)規(guī)模已達到1.6萬億元，而杭銀理財和青銀理財?shù)漠a(chǎn)品規(guī)模分別為4386.05億元和1993.26億元。

【2024年農(nóng)業(yè)銀行累計投放個人消費貸款5616億元】

2024年，農(nóng)業(yè)銀行個人消費貸款累計投放5616億元，同比多投876億元。據(jù)了解，隨著各地大力推動消費品以舊換新，農(nóng)業(yè)銀行聚焦重點消費領(lǐng)域，第一時間制定出臺做好消費品以舊換新金融服務(wù)方案，持續(xù)優(yōu)化金融服務(wù)，讓各類優(yōu)惠更加方便快捷地直達消費者。

【恒豐銀行落地全國首單擴募型綠色定向資產(chǎn)支持票據(jù)】

近日，由恒豐銀行獨立主承銷的“中國康富國際租賃股份有限公司2024年度第一期擴募型綠色定向資產(chǎn)支持票據(jù)（類REITs）”成功發(fā)行。這是全國首單擴募型類REITs，也是市場首單由銀行作為獨立主承銷商發(fā)行的類REITs，標志著恒豐銀行助力實體經(jīng)濟發(fā)展能力的進一步提升。

【平安保險再斥資4.8億港元增持工行H股 持股比升至17.03%】

中國平安保險（集團）股份有限公司近期再次增持工商銀行H股，耗資超過4.8億港元，使其在工商銀行的持股比例上升至17.03%。此前，中國平安及其子公司已在本月進行了多次增持行動，顯示出對中國內(nèi)地銀行股的持續(xù)關(guān)注和投資興趣。

【成都銀行可轉(zhuǎn)債完成強贖轉(zhuǎn)股】

2月6日成銀轉(zhuǎn)債正式從上交所摘牌，至此，成都銀行成為中西部首家實現(xiàn)可轉(zhuǎn)債強贖補充資本的銀行，也是近5年發(fā)行可轉(zhuǎn)債的銀行中，首家完成強贖轉(zhuǎn)股的銀行。數(shù)據(jù)顯示，成都銀行是近些年成長性最強的上市銀行之一，自2018年上市以來，七年間該行總資產(chǎn)、存款、貸款等主要經(jīng)營指標分別增長181.13%、179.63%和386.54%，增速在上市銀行中位居前列，股價表現(xiàn)領(lǐng)跑多年，成為備受機構(gòu)青睞的上市城商行。

【上海銀行落地首筆4億元轉(zhuǎn)型金融貸款】

近日上海銀行為上海吉祥航空股份有限公司發(fā)放4億元轉(zhuǎn)型金融貸款，助力吉祥航空降碳轉(zhuǎn)型和可持續(xù)發(fā)展。據(jù)了解，本筆轉(zhuǎn)型金融貸款使用可持續(xù)發(fā)展掛鉤模式，以吉祥航空客運航空機隊的噸公里二氧化碳排放作為關(guān)鍵降碳指標(KPI)，將KPI與貸款利率掛鉤，明確以客運航空機隊降碳目標(SPT)達成情況作為貸款利率調(diào)整依據(jù)，從而激勵吉祥航空進一步優(yōu)化航線規(guī)劃、提升飛機運營效率、實現(xiàn)低碳發(fā)展。

【因未及時處置數(shù)據(jù)安全漏洞風險等，中信銀行被罰】

中信銀行日照分行因涉及數(shù)據(jù)安全及客戶身份識別等問題被中國人民銀行日照市分行警告并罰款54萬元。此外，多名相關(guān)責任人也受到了處罰。近期多家銀行因數(shù)據(jù)安全問題遭受不同程度的罰款，顯示出監(jiān)管部門對于數(shù)據(jù)安全管理和網(wǎng)絡(luò)安全的高度關(guān)注。

【央行重罰！恒豐銀行多項業(yè)務(wù)違規(guī)，被罰1060萬元】

人民銀行對恒豐銀行開出1060.68萬元巨額罰單，并對其進行警告的行政處罰。恒豐銀行的違法行為包括：違反賬戶管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；占壓財政存款或者資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易。

【民生銀行被罰沒1804.57萬元 涉及違反賬戶管理規(guī)定等8項違法行為】

近日，中國人民銀行行政處罰公示顯示，中國民生銀行股份有限公司因8項違法行為被中國人民銀行警告，沒收違法所得99.068937萬元，罰款1705.5萬元。罰單涉及違法行為類型如下：1．違反賬戶管理規(guī)定；2．違反清算管理規(guī)定；3．違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；4．占壓財政存款或者資金；5．違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；6．妨礙監(jiān)管工作；7．未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；8．與身份不明的客戶進行交易。

【中國農(nóng)業(yè)銀行被罰沒5160.5萬元 涉及違反賬戶管理規(guī)定等12項違法行為】

近日，中國人民銀行行政處罰公示顯示，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司因12項違法行為被中國人民銀行警告，沒收違法所得487.594705萬元，罰款4672.941544萬元。20名相關(guān)責任人被處罰。

【云南尋甸農(nóng)村商業(yè)銀行被罰超163萬元：違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款 貸款管理不到位等】

云南金融監(jiān)管局行政處罰信息公示表顯示，云南尋甸農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；貸款管理不到位；信貸資產(chǎn)風險分類不準確等，罰沒合計163.55035萬元，其中罰款155萬元，沒收違法所得8.55035萬元。李葉忠（時任云南尋甸農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司行長）因貸款管理不到位受到警告。

【中國進出口銀行北京分行原行長吳少華接受審查調(diào)查】

據(jù)中央紀委國家監(jiān)委駐中國進出口銀行紀檢監(jiān)察組、湖北省紀委監(jiān)委消息：中國進出口銀行北京分行原黨委書記、行長吳少華涉嫌嚴重違紀違法，目前正在接受中央紀委國家監(jiān)委駐中國進出口銀行紀檢監(jiān)察組紀律審查和湖北省襄陽市監(jiān)察委員會監(jiān)察調(diào)查。

【招商銀行昆明分行違規(guī)被罰260萬元 貸款管理不審慎等】

云南金融監(jiān)管局日前公布的行政處罰信息公示表（云金罰決字〔2025〕13—14號）顯示，招商銀行股份有限公司昆明分行存在以下主要違法違規(guī)行為：部分非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)與事實不符；違規(guī)收取受托支付劃撥費；貸款管理不審慎；辦理保函業(yè)務(wù)不審慎；分支機構(gòu)違規(guī)對同業(yè)投資業(yè)務(wù)進行會計處理；理財投資非標業(yè)務(wù)風險管理不盡職等。云南金融監(jiān)管局對招商銀行股份有限公司昆明分行罰款260萬元。

【浙商銀行重慶分行被罰170萬元：因變相“存貸掛鉤”增加企業(yè)融資成本等違法違規(guī)行為】

國家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局行政處罰信息公開表顯示，浙商銀行股份有限公司重慶分行因變相“存貸掛鉤”增加企業(yè)融資成本，貸款“三查”不到位，績效考核不符合監(jiān)管要求、設(shè)置不合理存款考核要求，未將貼現(xiàn)業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理，員工行為管理不到位，被罰款共計170萬元。陳潔（浙商銀行股份有限公司重慶九龍坡支行行長）對浙商銀行股份有限公司重慶分行變相“存貸掛鉤”增加企業(yè)融資成本負有責任，被警告。

【工商銀行貴州凱里分行原行長陳曉強被開除黨籍、行政開除】

日前，中國工商銀行貴州省分行紀委、黔東南州監(jiān)委對中國工商銀行貴州凱里分行原黨委書記、行長陳曉強嚴重違紀違法問題進行了紀律審查和監(jiān)察調(diào)查。陳曉強嚴重違反黨的組織紀律、廉潔紀律和工作紀律，構(gòu)成嚴重職務(wù)違法并涉嫌受賄犯罪，且在黨的十八大后不收斂、不收手，性質(zhì)嚴重，影響惡劣，應(yīng)予嚴肅處理。經(jīng)中國工商銀行貴州省分行黨委研究，決定給予陳曉強開除黨籍處分；由中國工商銀行貴州省分行給予陳曉強行政開除處分；收繳其違紀違法所得；黔東南州監(jiān)委將其涉嫌犯罪問題移送檢察機關(guān)依法審查起訴，所涉財物一并移送。

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