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（二）深化金融改革創(chuàng)新，完善金融市場體系、產(chǎn)品體系、機構(gòu)體系、基礎(chǔ)設(shè)施體系

積極配合國家金融管理部門推進金融市場改革，提高直接融資特別是股權(quán)融資比重，鼓勵金融產(chǎn)品創(chuàng)新，提升“上海價格”國際影響力，完善多層次金融機構(gòu)體系，夯實金融基礎(chǔ)設(shè)施體系。

7．加快發(fā)展多層次資本市場。配合國家金融管理部門深化資本市場改革，深入推進科創(chuàng)板建設(shè)并試點注冊制改革，在科創(chuàng)板引入做市商制度，為全證券市場穩(wěn)步實施以信息披露為核心的注冊制改革創(chuàng)造條件。建立常態(tài)化退市機制，提高上市公司質(zhì)量。完善市場化債券發(fā)行機制，穩(wěn)步擴大債券市場規(guī)模，豐富債券品種。發(fā)揮上海股權(quán)托管交易中心作為多層次資本市場組成部分作用，進一步加強對科創(chuàng)企業(yè)等的孵化培育。集聚一批具有品牌效應(yīng)的專業(yè)中介機構(gòu)，強化中介機構(gòu)責(zé)任與能力建設(shè)，培育良好的市場生態(tài)。豐富機構(gòu)投資者參與主體，推動信托、保險等機構(gòu)成為促進資本市場發(fā)展、維護資本市場穩(wěn)定的重要力量。吸引和培育養(yǎng)老基金、企業(yè)年金等長期資本。支持保險機構(gòu)依法合規(guī)開展財務(wù)性股權(quán)投資，加大對企業(yè)中長期債券的投資力度，鼓勵保險資金拓寬投資運用渠道。

8.支持多元化金融市場創(chuàng)新發(fā)展。支持中國外匯交易中心加強貨幣、債券市場建設(shè)，穩(wěn)步擴大銀行間外匯市場規(guī)模，推進銀行間利率、外匯、信用等衍生品市場發(fā)展，提高交易便利度。支持商品期貨市場發(fā)展創(chuàng)新，支持上海期貨交易所上期標準倉單交易平臺開展標準倉單、非標倉單、保稅倉單以及場外衍生品業(yè)務(wù)，探索建立場內(nèi)全國性大宗商品倉單注冊登記中心。進一步深化黃金國際板建設(shè)，推進黃金期貨市場國際化建設(shè)，鞏固和提升上海在國際黃金市場中的地位。發(fā)揮上海保險交易所積極作用，打造國際一流再保險中心。擴大上海票據(jù)交易所“供應(yīng)鏈票據(jù)”“票付通”“貼現(xiàn)通”等應(yīng)用范圍，深化票據(jù)在供應(yīng)鏈金融中的應(yīng)用。支持上海股權(quán)托管交易中心建設(shè)功能完善的債轉(zhuǎn)股資產(chǎn)交易平臺。研究在浦東依法依規(guī)開設(shè)私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資股權(quán)份額轉(zhuǎn)讓平臺，推動私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資股權(quán)份額二級交易市場發(fā)展。

9．提升上海金融市場全球定價權(quán)和影響力。大力提高上海金融市場價格影響力，支持“上海金”“上海油”“上海銅”“上海膠”等“上海價格”在國際金融市場廣泛使用，提升重要大宗商品價格影響力。支持優(yōu)化國債上海關(guān)鍵收益率（SKY）曲線形成機制。建立具有全球影響力的人民幣債券指數(shù)體系。配合深化匯率市場化改革及健全市場化利率形成和傳導(dǎo)機制，優(yōu)化人民幣匯率中間價形成機制，做好上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）、貸款市場報價利率（LPR）、境內(nèi)外幣同業(yè)拆放參考利率（CIROR）的機制優(yōu)化和應(yīng)用推廣等工作。鼓勵境外投資者采用境內(nèi)指數(shù)和估值，支持境外投資者以境內(nèi)人民幣債券指數(shù)作為業(yè)績基準和債券投資跟蹤標的，鼓勵境外投資者采用境內(nèi)權(quán)威機構(gòu)估值作為人民幣債券的公允價值計量。

10．支持金融市場產(chǎn)品和工具創(chuàng)新。立足經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展需求，不斷完善股票、債券等基礎(chǔ)性金融產(chǎn)品。充分發(fā)揮金融衍生產(chǎn)品風(fēng)險管理功能，研究探索在中國外匯交易中心等開展人民幣外匯期貨交易試點，穩(wěn)步推進30年期國債期貨、代表性市場股指期貨及股指期權(quán)等產(chǎn)品研發(fā)上市。探索發(fā)展行業(yè)交易型開放式指數(shù)基金（ETF）期權(quán)和跨境ETF期權(quán)，深化跨市場ETF期權(quán)等產(chǎn)品創(chuàng)新。完善商品期貨產(chǎn)品系列，重點發(fā)展能源化工、金屬系列商品期貨，拓展商品期貨期權(quán)、指數(shù)等其他衍生品市場。加大資產(chǎn)證券化產(chǎn)品創(chuàng)新力度，提高市場流動性，擴大參與主體。研究擴大參與國債期貨市場的試點銀行范圍，推動保險資金依托上海相關(guān)交易所投資黃金、石油等大宗商品。

11．完善多樣化金融機構(gòu)體系。集聚高能級金融機構(gòu)總部，提升輻射效能，更好服務(wù)全國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。吸引境內(nèi)外大型銀行、證券、基金、期貨、保險等機構(gòu)在滬設(shè)立總部、功能性總部及各類專業(yè)子公司、持牌專營機構(gòu)等。提升金融機構(gòu)國際競爭力，培育國際一流投行和資產(chǎn)管理機構(gòu)。培育和吸引實力強、經(jīng)營規(guī)范的金融控股公司。引導(dǎo)中小和民營金融機構(gòu)健康發(fā)展。建設(shè)融資租賃產(chǎn)業(yè)高地，吸引優(yōu)質(zhì)企業(yè)在滬設(shè)立融資租賃公司及特殊項目子公司（SPV）。支持新開發(fā)銀行、全球清算對手方協(xié)會（CCP12）等機構(gòu)運營，推動更多國際金融組織、外國央行代表處、國際金融行業(yè)協(xié)會及新型多邊金融組織落戶上海，更好促進國際金融合作。

12．加強金融基礎(chǔ)設(shè)施體系建設(shè)。支持人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）建設(shè)，助力豐富CIPS系統(tǒng)功能，拓展系統(tǒng)參與機構(gòu)。支持上海清算所開展大宗商品清算通業(yè)務(wù)，為合規(guī)大宗商品現(xiàn)貨服務(wù)平臺開展境內(nèi)和跨境交易提供以人民幣為主的多幣種清算和結(jié)算服務(wù)。支持中央結(jié)算公司上?？偛窟M一步夯實人民幣債券跨境發(fā)行、跨境結(jié)算、金融估值等核心功能平臺作用。推進在滬債券市場基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通。不斷完善證券登記結(jié)算體系與基礎(chǔ)制度建設(shè)，強化信息技術(shù)在登記結(jié)算領(lǐng)域的運用。支持中國銀聯(lián)與境內(nèi)外主要清算機構(gòu)、支付服務(wù)機構(gòu)開展合作，提升跨境支付便利性。支持建設(shè)國家級大型場內(nèi)貴金屬儲備倉庫。推進信托綜合登記體系建設(shè)，建立信托受益權(quán)交易流轉(zhuǎn)機制。

（三）擴大金融高水平開放，強化全球資源配置功能

全面落實中央支持浦東新區(qū)高水平改革開放部署，不斷強化金融開放樞紐門戶功能，推進人民幣可自由使用和資本項目可兌換先行先試，發(fā)展人民幣離岸交易、跨境貿(mào)易結(jié)算和海外融資服務(wù)，完善跨境金融管理制度。

13．推進自貿(mào)試驗區(qū)及臨港新片區(qū)金融開放先行先試。創(chuàng)新面向國際的人民幣金融產(chǎn)品，擴大境外人民幣境內(nèi)投資金融產(chǎn)品范圍，促進人民幣資金跨境雙向流動。在臨港新片區(qū)開展外匯管理高水平開放試點。以服務(wù)實體經(jīng)濟和更高水平貿(mào)易投資自由化便利化為出發(fā)點，支持金融市場、金融機構(gòu)等圍繞離岸經(jīng)貿(mào)業(yè)務(wù)提供金融服務(wù)，在風(fēng)險可控前提下，發(fā)展人民幣離岸交易。依托臨港新片區(qū)國際數(shù)據(jù)港建設(shè)，探索開展金融數(shù)據(jù)安全有序流動試點。

14.提升人民幣金融資產(chǎn)配置中心能級。配合國家金融管理部門進一步擴大金融市場開放，便利全球投資者在上海開展跨境投融資活動。推動設(shè)立國際金融資產(chǎn)交易平臺。加快推進包括銀行間與交易所債券市場在內(nèi)的中國債券市場統(tǒng)一對外開放，進一步便利合格境外投資者參與中國債券市場。推進期貨市場擴大開放，為持有境內(nèi)人民幣資產(chǎn)的境外投資者提供更加便利的風(fēng)險對沖支持。擴大“熊貓債”發(fā)行規(guī)模。支持境內(nèi)發(fā)行人直接面向國際市場發(fā)行“玉蘭債”。推動人民幣債券等成為國際市場認可的合格擔(dān)保品，搭建人民幣債券等擔(dān)保品跨境互認渠道。

15．?dāng)U大金融業(yè)對外開放示范效應(yīng)。鼓勵符合條件的外資來滬設(shè)立或參股證券、基金、期貨、人身險公司、商業(yè)銀行理財子公司、保險資產(chǎn)管理公司、養(yǎng)老金管理公司、信用評級機構(gòu)等。支持外資金融機構(gòu)擴大業(yè)務(wù)范圍，按照內(nèi)外資一致原則，開展業(yè)務(wù)經(jīng)營。支持更多外資銀行申請證券投資基金托管資格，獲得銀行間債券市場承銷商資格等。支持外資機構(gòu)申請基金投顧資格。

16．推進人民幣可自由使用和資本項目可兌換先行先試。支持大宗商品貿(mào)易、對外工程承包、跨境電子商務(wù)等領(lǐng)域使用人民幣計價結(jié)算，提升人民幣在經(jīng)常項目和直接投資中的收付比例。提升經(jīng)常項目可兌換便利性，進一步促進跨境貿(mào)易投融資便利化。支持跨境人民幣貿(mào)易融資轉(zhuǎn)讓服務(wù)平臺發(fā)展。在國家金融管理部門指導(dǎo)下，率先探索資本項目可兌換的實施路徑。完善本外幣合一賬戶體系，實施更加便利的跨境資金管理制度。

17．提升全球資產(chǎn)管理能力。豐富資產(chǎn)管理行業(yè)主體，集聚銀行理財、保險資產(chǎn)管理、金融資產(chǎn)投資等機構(gòu)及其專業(yè)子公司，支持證券、基金、信托、期貨等機構(gòu)及其專業(yè)子公司落戶。重點發(fā)展基金登記、估值核算、基金評價、貨幣經(jīng)紀、咨詢資訊等服務(wù)機構(gòu)，研究設(shè)立專業(yè)托管機構(gòu)。加強資產(chǎn)管理產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，加大權(quán)益類產(chǎn)品發(fā)行力度，豐富固定收益產(chǎn)品種類。在中證張江自主創(chuàng)新50指數(shù)基礎(chǔ)上推出ETF產(chǎn)品。加強管理人中管理人（MOM）、基金中基金（FOF）等產(chǎn)品研發(fā)。支持擴大基金投資顧問試點資格，推動資產(chǎn)管理機構(gòu)參與基本養(yǎng)老保險基金、企業(yè)年金、職業(yè)年金管理。深化私募基金跨境投資試點，推動參與合格境外有限合伙人（QFLP）試點的外資機構(gòu)管理境內(nèi)人民幣基金，鼓勵符合條件的內(nèi)資機構(gòu)參與QFLP試點，支持境外知名資產(chǎn)管理機構(gòu)和符合條件的境內(nèi)機構(gòu)申請合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點資質(zhì)。

專欄3：加快建設(shè)全球資產(chǎn)管理中心

經(jīng)過多年發(fā)展，上海資產(chǎn)管理行業(yè)已初步形成一定規(guī)模，全球排名前20位的國際資管機構(gòu)已有17家在滬設(shè)立主體，上海的保險資管、公募基金規(guī)模占全國的比重均超過30%。

下一步，上海將圍繞構(gòu)建資管行業(yè)發(fā)展的生態(tài)系統(tǒng)，抓住對外開放深化、金融科技應(yīng)用的發(fā)展機遇，加強金融法治、行業(yè)自律、政府服務(wù)保障，聚焦機構(gòu)、產(chǎn)品、市場、人才等核心要素，力爭到2025年，把上海打造成為資產(chǎn)管理領(lǐng)域要素集聚度高、國際化水平強、生態(tài)體系較為完備的綜合性、開放型資產(chǎn)管理中心，打造成為亞洲資產(chǎn)管理的重要樞紐，邁入全球資產(chǎn)管理中心城市前列。

一是創(chuàng)新資管產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者多樣化需求。出臺專項政策支持REITs試點，推出張江指數(shù)相關(guān)ETF產(chǎn)品，大力發(fā)展綠色投資。

二是發(fā)揮金融市場作用，暢通資管投資渠道。支持更多銀行、保險、基金管理公司參與交易所債券、國債期貨投資，推進保險資金投資黃金、石油等大宗商品。

三是擴大行業(yè)對外開放，提升資管國際化水平。建設(shè)國際金融資產(chǎn)交易平臺。探索建立居民跨境理財通道，集聚國際知名資管機構(gòu)，深化QFLP、QDLP試點。

四是加強高端人才引進培育，厚植資管人才沃土。研究開展國際資管人才從業(yè)準入、跨境履職等試點。把資管人才列入上?！叭惤鸩拧敝攸c支持范圍。建立資管行業(yè)人才數(shù)據(jù)庫。

五是提升綜合服務(wù)能力，優(yōu)化資管發(fā)展環(huán)境。健全資管法律環(huán)境，完善資管信用環(huán)境，建立多元糾紛解決機制，發(fā)揮資管自律組織作用。

18．加強“一帶一路”金融合作。深化“一帶一路”沿線國家和地區(qū)金融市場間的股權(quán)和業(yè)務(wù)合作，推動金融基礎(chǔ)設(shè)施跨境互聯(lián)互通。支持“一帶一路”沿線國家和地區(qū)的政府、企業(yè)、金融機構(gòu)來滬發(fā)行債券等金融產(chǎn)品。吸引“一帶一路”沿線國家和地區(qū)金融機構(gòu)來滬設(shè)立法人或分支機構(gòu)。支持新開發(fā)銀行與“一帶一路”沿線國家和地區(qū)加大投融資領(lǐng)域的戰(zhàn)略合作。引導(dǎo)中資金融機構(gòu)為企業(yè)“走出去”提供綜合化跨境金融服務(wù)。把握《區(qū)域全面經(jīng)濟伙伴關(guān)系協(xié)定》（RCEP）簽署重要契機，優(yōu)化跨境支付清算等金融服務(wù)，支持人民幣跨境使用，加強與RCEP成員之間金融交流合作。

19．建設(shè)國際再保險中心。積極發(fā)展國際再保險市場，提高再保險市場創(chuàng)新、承保能力及服務(wù)水平。支持上海保險交易所加快建設(shè)立足上海、服務(wù)全國、輻射全球的數(shù)字化再保險登記清結(jié)算平臺和公司間數(shù)據(jù)交互標準。發(fā)展全球保單分入業(yè)務(wù)，增強上海再保險市場承接全球風(fēng)險的能力。豐富再保險機構(gòu)主體類型，吸引境內(nèi)保險集團、保險公司和再保險公司在上海設(shè)立再保險法人機構(gòu)或再保險功能性機構(gòu)，支持境外再保險公司在上海設(shè)立機構(gòu)，鼓勵大型企業(yè)在上海設(shè)立自保公司。

20．深化與其他國際金融中心城市及港澳臺地區(qū)交流合作。積極參與全球金融治理，完善上海與其他國際金融中心的合作機制。發(fā)展上海與港澳臺地區(qū)在金融領(lǐng)域的互補、互助、互動關(guān)系。支持金融領(lǐng)域國際性會議在滬舉辦，將“陸家嘴論壇”打造成為全球最具影響力的金融高端論壇之一。鼓勵科研院所、高等院校與海外金融研究機構(gòu)擴大交流，推進金融研究、人才培養(yǎng)等項目合作。

（四）加快金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型，提升金融科技全球競爭力

依托人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈、5G等前沿技術(shù)，推動金融與科技聯(lián)動發(fā)展。加強金融科技場景應(yīng)用，促進金融科技產(chǎn)業(yè)集聚，探索金融科技監(jiān)管模式創(chuàng)新，營造良好金融科技發(fā)展環(huán)境。

21．加強金融科技研發(fā)應(yīng)用。加大金融科技關(guān)鍵技術(shù)研發(fā)力度，提升對金融產(chǎn)品、金融服務(wù)、金融監(jiān)管創(chuàng)新的支撐能力。推動在浦東設(shè)立國家級金融科技研究機構(gòu)。提升金融科技應(yīng)用水平，穩(wěn)步推進數(shù)字人民幣應(yīng)用試點，豐富數(shù)字人民幣應(yīng)用場景。推進金融科技在金融市場交易、支付結(jié)算服務(wù)、智慧銀行建設(shè)、智能投資管理服務(wù)、保險產(chǎn)品創(chuàng)新等領(lǐng)域應(yīng)用。加快金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。推動形成一批技術(shù)和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的“上海標準”，為全球金融科技發(fā)展貢獻“上海力量”。

22．促進金融科技產(chǎn)業(yè)集聚。吸引和培育國際領(lǐng)先的金融科技企業(yè)，支持人民銀行在滬設(shè)立金融科技子公司，推動符合條件的金融機構(gòu)、大型科技企業(yè)在滬設(shè)立金融科技公司、金融科技研發(fā)中心、開放式創(chuàng)新平臺等。發(fā)揮產(chǎn)業(yè)園區(qū)及產(chǎn)業(yè)基金等引導(dǎo)作用，鼓勵各產(chǎn)業(yè)園區(qū)或載體制定特色支持政策，吸引金融科技企業(yè)、創(chuàng)業(yè)者或行業(yè)聯(lián)盟等機構(gòu)和主體入駐。支持政府引導(dǎo)基金撬動更多社會資本投向技術(shù)實力強、發(fā)展前景好、經(jīng)營運作規(guī)范的金融科技企業(yè)。推動金融科技行業(yè)組織發(fā)展，支持上海金融科技產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟、智能投研技術(shù)聯(lián)盟等行業(yè)組織在產(chǎn)業(yè)生態(tài)鏈中發(fā)揮重要作用，推動產(chǎn)、學(xué)、研、用等融合發(fā)展。

23．探索金融科技監(jiān)管模式創(chuàng)新。有序推進金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點，探索更具包容、審慎、專業(yè)的新型監(jiān)管方式。開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點。開展提高支付結(jié)算監(jiān)管能力試點。完善金融科技監(jiān)管協(xié)同機制，加強在滬金融管理部門和地方金融管理部門之間的合作，拓展金融科技監(jiān)管溝通渠道。提升區(qū)域監(jiān)管科技水平，推動長三角區(qū)域協(xié)作常態(tài)化、制度化。建立完善金融科技風(fēng)險防范機制，堅持守正創(chuàng)新，加強金融信息安全保護，充分評估新技術(shù)與業(yè)務(wù)融合的潛在風(fēng)險，推動金融機構(gòu)完善風(fēng)險防范機制。

24．營造金融科技發(fā)展環(huán)境。推動數(shù)據(jù)資源共享開放，在充分保障數(shù)據(jù)安全的前提下，推動跨領(lǐng)域、跨行業(yè)的數(shù)據(jù)融合與協(xié)同創(chuàng)新，依法有序豐富金融科技數(shù)據(jù)資源。推動金融科技生態(tài)系統(tǒng)構(gòu)建，鼓勵金融機構(gòu)和科技企業(yè)聯(lián)合設(shè)立金融科技領(lǐng)域的創(chuàng)新研發(fā)中心、重點實驗室、聯(lián)合實驗室、孵化器等，打造集群式、蜂巢式的金融科技創(chuàng)新生態(tài)體系。舉辦全球金融科技峰會，提升上海金融科技中心影響力。培養(yǎng)引進金融科技高端人才，加大對金融科技人才的支持力度。

專欄4：著力打造金融科技生態(tài)圈

上海將充分發(fā)揮國際金融中心和科技創(chuàng)新中心建設(shè)的雙重優(yōu)勢，以全面推進城市數(shù)字化轉(zhuǎn)型為契機，深入推動金融與科技融合創(chuàng)新，打造金融科技生態(tài)圈。

一是優(yōu)化上海金融科技戰(zhàn)略空間布局。發(fā)揮本市重點區(qū)域金融資源和科技資源集聚的優(yōu)勢，優(yōu)化本市“兩城、一帶、一港”金融科技戰(zhàn)略空間布局，形成點上引領(lǐng)突破，由點及面、聯(lián)動發(fā)展的產(chǎn)業(yè)集聚態(tài)勢。

二是集聚高能級金融科技機構(gòu)。加快推進國家級金融科技研究機構(gòu)等金融科技基礎(chǔ)設(shè)施籌設(shè)工作，吸引和培育一批具有國際影響力的金融科技龍頭企業(yè)，健全豐富上海金融科技機構(gòu)體系。

三是促進上海金融科技行業(yè)融合發(fā)展。支持上海金融科技產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟聯(lián)合金融要素市場、銀行、保險、證券領(lǐng)域的代表性機構(gòu)共建“金融科技聯(lián)合實驗室”，搭建跨界金融科技創(chuàng)新合作平臺；支持智能投研技術(shù)聯(lián)盟成立智能投研領(lǐng)域?qū)I(yè)委員會，促進行業(yè)間學(xué)習(xí)交流與協(xié)同創(chuàng)新。

四是構(gòu)建上海金融科技產(chǎn)業(yè)配套服務(wù)體系。深化上海與國內(nèi)外金融科技中心交流合作，打響上海金融科技國際化品牌，支持金融科技標準培育，推動公共數(shù)據(jù)資源開放，引導(dǎo)中介機構(gòu)在融資對接、信用評估、法律咨詢等方面為金融科技企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

（五）發(fā)展綠色金融，推動綠色低碳可持續(xù)發(fā)展

牢固樹立綠色發(fā)展理念，全力支持國家碳達峰、碳中和目標實現(xiàn)，充分依托上海金融市場齊備、金融開放程度較高、金融機構(gòu)和人才集聚等優(yōu)勢，鼓勵綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，激發(fā)綠色金融市場活力，完善綠色金融支持政策，率先探索綠色金融發(fā)展有效途徑。

25.依托市場優(yōu)勢支持綠色低碳發(fā)展。加大對節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領(lǐng)域的融資支持力度。配合國家金融管理等有關(guān)部門，支持符合條件的綠色企業(yè)上市融資和再融資。支持符合條件的機構(gòu)發(fā)行綠色債券，通過專業(yè)化的擔(dān)保和增信機制降低綠色債券融資成本。推動完善綠色債券規(guī)則體系，支持開展綠色債券信用評級工作。鼓勵金融機構(gòu)在產(chǎn)品發(fā)行、企業(yè)上市、評估評級等方面踐行環(huán)境、社會和治理（ESG）理念，主動開展ESG信息披露。支持全國碳排放權(quán)交易市場建設(shè)，探索發(fā)展碳金融市場，將上海打造成具有國際影響力的碳定價中心。

26.豐富綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品。鼓勵商業(yè)銀行大力發(fā)展綠色信貸，推動綠色信貸資產(chǎn)證券化。豐富綠色債券指數(shù)、綠色股票指數(shù)，鼓勵金融機構(gòu)以綠色指數(shù)為基礎(chǔ)開發(fā)公募、私募基金等綠色金融產(chǎn)品。鼓勵社會資本按照市場化原則設(shè)立節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)投資基金。發(fā)展綠色保險，發(fā)揮保險費率調(diào)節(jié)機制作用。支持綠色租賃、綠色信托等創(chuàng)新產(chǎn)品發(fā)展。探索發(fā)展碳金融產(chǎn)品，支持推出碳遠期、碳互換、碳基金、碳租賃等金融創(chuàng)新。引導(dǎo)金融機構(gòu)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，增加綠色金融資產(chǎn)配置。鼓勵金融機構(gòu)積極參與碳普惠行動，開發(fā)基于碳普惠的創(chuàng)新產(chǎn)品，引導(dǎo)形成綠色生產(chǎn)生活方式。

27.支持綠色金融專業(yè)服務(wù)機構(gòu)發(fā)展。充分發(fā)揮國家綠色發(fā)展基金的引導(dǎo)作用，聚焦長江經(jīng)濟帶沿線環(huán)境保護、污染防治、能源資源節(jié)約利用等綠色發(fā)展重點領(lǐng)域，發(fā)揮好示范帶動作用。鼓勵金融機構(gòu)設(shè)立專門開展綠色金融業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)、營業(yè)部、事業(yè)部等，建立健全綠色金融組織架構(gòu)、績效考核、激勵約束和內(nèi)控制度。聚焦全球綠色技術(shù)發(fā)展，開展綠色項目、綠色技術(shù)評估，促進金融資源與綠色低碳可持續(xù)發(fā)展緊密結(jié)合。支持新開發(fā)銀行等機構(gòu)在綠色金融國際合作中發(fā)揮積極作用。

28.探索氣候投融資試點。支持金融機構(gòu)開展氣候投融資業(yè)務(wù)。支持在氣候投融資中通過多種形式有效拉動和撬動社會資本，引導(dǎo)和鼓勵民間資本與外資進入氣候投融資領(lǐng)域。支持符合條件的氣候友好型企業(yè)通過資本市場進行融資。研究設(shè)立長三角氣候投融資項目庫、長三角氣候投融資基金等。

29.優(yōu)化綠色金融支持政策。申建綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。配合國家金融管理部門構(gòu)建綠色金融標準體系，完善綠色金融業(yè)績評價、考核等政策措施。鼓勵金融機構(gòu)探索建立綠色投資評估標準和體系，開展環(huán)境效益評估及后續(xù)綠色投資管理。支持綠色項目庫、綠色金融信息系統(tǒng)等建設(shè)，依法合規(guī)為金融機構(gòu)、相關(guān)企業(yè)、認證和評級機構(gòu)、金融管理部門等提供支持與服務(wù)。

專欄5: 積極發(fā)展綠色金融

近年來，上海在綠色金融產(chǎn)品開發(fā)、綠色金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新等領(lǐng)域率先探索，形成了多層次綠色金融組織機構(gòu)體系、多元化綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)體系、多渠道綠色產(chǎn)融結(jié)合和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的市場平臺體系。一是綠色投融資支持力度不斷提升。資本市場加大對綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的支持力度，以科創(chuàng)板推動綠色金融發(fā)展。綠色債券發(fā)行方式和產(chǎn)品類型不斷創(chuàng)新，多只“首單”產(chǎn)品成功落地。二是重點機構(gòu)示范引領(lǐng)作用凸顯。國家綠色發(fā)展基金落戶上海。在支持綠色科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化基礎(chǔ)上，促進金融資源與綠色低碳可持續(xù)發(fā)展緊密結(jié)合。三是綠色產(chǎn)業(yè)扶持力度持續(xù)加強，在滬商業(yè)銀行加大綠色信貸投放力度，在環(huán)境污染高風(fēng)險企業(yè)中推廣環(huán)境污染強制責(zé)任保險。

下一步，上海將充分發(fā)揮金融市場齊備、金融開放經(jīng)驗豐富、金融機構(gòu)和人才集聚等優(yōu)勢，努力打造聯(lián)通國內(nèi)國際的綠色金融樞紐，全力支持國家碳達峰、碳中和目標實現(xiàn)。

一是創(chuàng)新綠色金融標準體系。配合國家金融管理部門構(gòu)建綠色金融標準體系，引導(dǎo)金融資源向碳中和領(lǐng)域傾斜，鼓勵企業(yè)和金融機構(gòu)開展ESG信息披露。積極參與國際綠色金融標準研究和制定，加強綠色金融領(lǐng)域國際合作。

二是激發(fā)綠色金融市場活力。支持符合條件的綠色產(chǎn)業(yè)企業(yè)上市融資。鼓勵商業(yè)銀行大力發(fā)展綠色信貸。鼓勵金融市場發(fā)展綠色股票指數(shù)、綠色基金、綠色債券等，支持發(fā)展綠色保險、綠色信托等金融產(chǎn)品。支持金融機構(gòu)和相關(guān)企業(yè)在國際市場開展綠色融資，有序推進綠色金融市場雙向開放。

三是優(yōu)化綠色金融支持政策。配合國家金融管理部門完善綠色金融業(yè)績評價、考核等政策措施，引導(dǎo)金融機構(gòu)增加綠色資產(chǎn)配置，支持經(jīng)濟社會綠色發(fā)展。

（六）創(chuàng)新人才發(fā)展體制機制，厚積國際金融人才高地新勢能

尊重人才成長規(guī)律，著力集聚和培養(yǎng)行業(yè)領(lǐng)軍人才和青年人才，以人才發(fā)展體制機制創(chuàng)新為動力，提升金融人才制度優(yōu)勢，營造更加適合金融人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的環(huán)境。

30．優(yōu)化金融人才集聚機制。堅持市場主導(dǎo)，發(fā)揮用人單位主體作用和人力資源中介機構(gòu)專業(yè)優(yōu)勢，搭建綜合開放的金融人才引進平臺，支持在滬各類金融機構(gòu)引進優(yōu)秀金融人才。更好發(fā)揮上海金融人才開發(fā)計劃的示范效應(yīng)。充分發(fā)揮上海人才政策在吸引人才方面的關(guān)鍵作用。支持金融機構(gòu)以兼職、顧問、合作等方式柔性引進和使用高端金融人才。

31．完善金融人才評價機制。綜合運用政府評價、用人單位評價、行業(yè)組織評價、人力資源機構(gòu)評價，提升金融人才評價的科學(xué)化、市場化水平。優(yōu)化上海金融人才選拔體系，突出品德評價，強調(diào)服務(wù)經(jīng)濟社會發(fā)展的金融工作本源。進一步發(fā)揮用人單位、行業(yè)組織人才評價主體作用，支持專業(yè)機構(gòu)探索開展上海金融行業(yè)職業(yè)能力水平認證。

32．創(chuàng)新金融人才培養(yǎng)成長機制。加強對金融人才的政治引領(lǐng)，以金融報國理念感召人才。進一步發(fā)揮好上海金融人才實踐基地、培訓(xùn)基地的人才培養(yǎng)項目功能。推動在滬高校主動適應(yīng)上海金融緊缺人才培養(yǎng)需求，支持金融機構(gòu)與高校建立人才聯(lián)合培養(yǎng)機制。充分發(fā)揮金融行業(yè)協(xié)會專業(yè)優(yōu)勢開展金融人才培訓(xùn)交流。推動金融機構(gòu)與本市機關(guān)企事業(yè)單位之間的干部人才雙向交流任職掛職。鼓勵金融人才參加國際國內(nèi)公認的職業(yè)能力水平認證。

33．健全金融人才服務(wù)保障機制。推動本市各項人才政策在金融系統(tǒng)落地落實。推進本市人才政策“一網(wǎng)查詢”、人才辦事“一網(wǎng)通辦”、人才服務(wù)“一碼集成”在金融系統(tǒng)中的應(yīng)用。進一步統(tǒng)籌市、區(qū)兩級人才服務(wù)資源，共同為符合條件的金融人才提供落戶、居住等便利性服務(wù)。

（七）構(gòu)建與金融開放創(chuàng)新相適應(yīng)的風(fēng)險管理體系，有效防范化解金融風(fēng)險

加強金融監(jiān)管協(xié)同，不斷提高金融風(fēng)險識別、預(yù)警和處置能力，有序有力推動重點領(lǐng)域風(fēng)險化解，積極探索建立與上海國際金融中心建設(shè)和超大城市精細化管理相適應(yīng)的金融風(fēng)險防控體系，堅決守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性金融風(fēng)險底線。

34．鞏固金融風(fēng)險管理與壓力測試中心地位。支持建設(shè)覆蓋全金融市場的交易報告庫，提升金融市場監(jiān)測分析水平，維護金融市場穩(wěn)定。配合國家金融管理部門建立健全跨境資金流動監(jiān)測預(yù)警、宏觀審慎評估和協(xié)調(diào)聯(lián)動體系。加強金融創(chuàng)新風(fēng)險評估和壓力測試，提升金融風(fēng)險管理水平。加強監(jiān)管科技運用，探索基于大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)的科技監(jiān)管和智能監(jiān)管。

35．完善金融風(fēng)險防范化解機制。加強與國家金融管理部門協(xié)作，進一步發(fā)揮好國務(wù)院金融委辦公室地方協(xié)調(diào)機制（上海市）、上海市金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)聯(lián)席會議制度等作用。健全金融風(fēng)險預(yù)防、預(yù)警、處置、問責(zé)制度體系，落實金融機構(gòu)主體責(zé)任、地方政府屬地責(zé)任以及金融管理部門監(jiān)管責(zé)任，對違法違規(guī)行為零容忍，增強金融風(fēng)險防范化解工作合力。

36．加強金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警。完善金融風(fēng)險監(jiān)測指標體系，加強對風(fēng)險的前瞻性研究和及時研判。充分利用城市運行“一網(wǎng)統(tǒng)管”等平臺，前移風(fēng)險管理端口，健全金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警協(xié)作機制。建設(shè)集信息歸集、行業(yè)統(tǒng)計、風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警等功能為一體的地方金融監(jiān)管信息平臺，提升地方金融監(jiān)管的法治化、專業(yè)化、科技化水平。

37．依法穩(wěn)妥處置金融風(fēng)險。進一步完善處置金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，依法穩(wěn)妥處置金融風(fēng)險。堅持分類施策，綜合運用市場、司法、行政及行業(yè)自律管理等手段，妥善化解風(fēng)險。防范和打擊非法金融活動，健全齊抓共管、群防群治、各盡其責(zé)、通力協(xié)作的非法集資綜合治理格局。探索地方金融組織分類監(jiān)管，促進優(yōu)勝劣汰，妥善處置風(fēng)險隱患。

38．加強行業(yè)自律組織建設(shè)。提升行業(yè)自律合規(guī)管理水平。研究引進國際成熟規(guī)則和慣例，提高自律組織服務(wù)會員的能力。加強行業(yè)自律宣傳，增強金融機構(gòu)和金融從業(yè)人員的自律合規(guī)意識。完善金融業(yè)各領(lǐng)域自律組織職能，充分發(fā)揮上海金融業(yè)聯(lián)合會和各類金融行業(yè)協(xié)會在自律規(guī)范、服務(wù)會員、反映訴求、搭建平臺、引領(lǐng)發(fā)展等方面的積極作用。

39．加強金融消費者權(quán)益保護。健全金融消費者權(quán)益保護制度，加強多元化金融糾紛化解機制建設(shè)。持續(xù)深入開展金融風(fēng)險警示宣傳教育，引導(dǎo)樹立“賣者盡責(zé)，買者自負”的金融消費觀念。持續(xù)規(guī)范各類市場主體金融營銷宣傳行為。建設(shè)常態(tài)化金融知識普及教育陣地，創(chuàng)新金融消費者宣傳教育模式，開發(fā)更多與數(shù)字時代和人口結(jié)構(gòu)變化相適應(yīng)的金融教育工具。

（八）優(yōu)化金融營商環(huán)境，營造更加良好的金融生態(tài)

加強上海金融法治建設(shè)，健全社會信用體系，優(yōu)化區(qū)域金融功能布局，使上海金融營商環(huán)境水平繼續(xù)保持全國領(lǐng)先，加快實現(xiàn)與國際接軌。

40．提升金融法治水平。進一步發(fā)揮上海金融法院等職能和示范作用，擴大示范判決應(yīng)用范圍，提高案件審理的專業(yè)化水平，增強案件審判的國際公信力和影響力。探索在上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會、上海金融仲裁院等更多適用國際通行的金融仲裁規(guī)則。探索實踐證券代表人訴訟、全國性證券期貨糾紛調(diào)解等制度創(chuàng)新，建設(shè)法治誠信資本市場的示范區(qū)。依據(jù)全國人大常委會授權(quán)，根據(jù)浦東改革創(chuàng)新實踐需要，遵循憲法規(guī)定以及法律和行政法規(guī)基本原則，制定浦東新區(qū)法規(guī)，為上海對接國際高標準的金融規(guī)則體系開展立法探索。支持中國金融法治研究院發(fā)展。加強對司法、執(zhí)法人員的金融專業(yè)知識培訓(xùn)，提高金融司法和執(zhí)法水平。

41．健全社會信用體系。充分發(fā)揮人民銀行征信中心和上海市公共信用信息平臺作用，促進公共信用信息和金融信息的共享。培育具有國際競爭力的企業(yè)、個人征信機構(gòu)和信用評級機構(gòu)。支持人民銀行征信中心實現(xiàn)長三角企業(yè)和個人金融借貸信息全覆蓋。支持本市小額貸款、融資擔(dān)保、融資租賃、商業(yè)保理等符合條件的地方金融組織接入人民銀行征信系統(tǒng)。

42. 提高公共服務(wù)水平。充分利用“一網(wǎng)通辦”平臺，推動線下和線上政務(wù)服務(wù)融合，整合公共數(shù)據(jù)資源，提升政府服務(wù)效率。全面深化“放管服”改革，為地方金融組織設(shè)立、變更等提供高效便利服務(wù)。配合做好在全國實施動產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保統(tǒng)一登記工作，提高市場主體融資便利度和可獲得性。

43．促進專業(yè)服務(wù)業(yè)發(fā)展。支持會計審計、法律服務(wù)、資產(chǎn)評估、投資咨詢、資訊服務(wù)等專業(yè)服務(wù)機構(gòu)規(guī)范發(fā)展。引進國際知名專業(yè)服務(wù)機構(gòu)，提升行業(yè)服務(wù)水平。著力培育具有國際競爭力的金融信息服務(wù)商，提升金融信息服務(wù)能力。推進國際金融中心智庫體系建設(shè)，提高智庫國際影響力。

44．優(yōu)化金融空間布局。加快陸家嘴—外灘—北外灘金融要素集聚，提升服務(wù)能級。鞏固和提升陸家嘴金融城核心功能區(qū)地位，構(gòu)建適應(yīng)國際金融中心發(fā)展趨勢的競爭優(yōu)勢。支持外灘金融集聚帶南北延伸和縱深拓展，不斷提升金融集聚區(qū)的標識度和影響力。增強北外灘金融功能，提高金融集聚度和資源配置能力。支持滴水湖金融灣建設(shè)，發(fā)揮臨港新片區(qū)促進在岸與離岸金融統(tǒng)籌發(fā)展的作用。支持虹橋國際開放樞紐優(yōu)化貿(mào)易金融等服務(wù)。支持各區(qū)結(jié)合自身區(qū)位優(yōu)勢和產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)發(fā)展特色金融。

四、保障措施

（一）發(fā)揮國家層面統(tǒng)籌協(xié)調(diào)推進機制作用

在黨中央、國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，在國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會和國家金融管理等有關(guān)部門的指導(dǎo)和支持下，推進重大金融改革創(chuàng)新試點和項目實施，深化上海國際金融中心建設(shè)。

（二）加強對金融工作的組織領(lǐng)導(dǎo)

健全黨領(lǐng)導(dǎo)金融工作的體制機制，全面加強金融系統(tǒng)黨的建設(shè)，完善定期研究推進上海國際金融中心建設(shè)等重大戰(zhàn)略問題的工作機制，強化金融服務(wù)實體經(jīng)濟意識，建設(shè)政治過硬、作風(fēng)優(yōu)良、業(yè)務(wù)精通的高素質(zhì)金融干部人才隊伍。

（三）完善地方層面推進落實工作機制

依托上海市推進上海國際金融中心建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，不斷提升市、區(qū)各有關(guān)部門建設(shè)上海國際金融中心的工作合力，定期召開領(lǐng)導(dǎo)小組工作會議，研究推動“十四五”規(guī)劃重大事項落地落實。實行跟蹤問效，建立信息通報制度，定期報送實施進展情況，確保政策實施效果。

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