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美國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)的工作是保護(hù)大銀行。耶倫女士曾說(shuō)，就像我們?cè)跒蹩颂m支持一個(gè)撐不下去的失敗者一樣，在美國(guó)的銀行系統(tǒng)，似乎是我們將支持那些無(wú)法支撐下去的失敗者。

我們將不惜一切代價(jià)，使大銀行不至于虧損；即使他們已經(jīng)下了一個(gè)壞賭注，這個(gè)賭注會(huì)讓他們輸光、破產(chǎn)，這個(gè)賭注會(huì)導(dǎo)致他們被聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司接管，從一家私人銀行變成一家政府銀行。我們要防止出現(xiàn)這種情況，因?yàn)槟鞘巧鐣?huì)主義，這是我們?cè)诿绹?guó)反對(duì)的東西，就像我們?cè)跉W洲反對(duì)的那樣。

因此，我不想概括我們處在什么樣的政治制度下，但財(cái)政部作為一個(gè)整體，已經(jīng)像美聯(lián)儲(chǔ)一樣被金融部門(mén)捕獲。

剛剛你提到Wall Street on Parade的博客，我認(rèn)為帕姆·馬頓斯在介紹資產(chǎn)負(fù)債表可以被操縱時(shí)，說(shuō)得非常清楚。我有問(wèn)題時(shí)，會(huì)打電話給她請(qǐng)她解釋?zhuān)野l(fā)現(xiàn)她是對(duì)的。這個(gè)網(wǎng)站是觀察華爾街金融游戲的首選網(wǎng)站。

因此，整個(gè)美國(guó)經(jīng)濟(jì)正因?yàn)檫@些糟糕的大銀行賭徒們做出犧牲。他們下的注出了問(wèn)題，財(cái)政部就會(huì)出手營(yíng)救并且說(shuō)，即使你的賭注很糟糕，無(wú)論對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)有什么損傷，無(wú)論如何我們都要救你。這就是今天的美國(guó)金融系統(tǒng)控制經(jīng)濟(jì)的堅(jiān)硬鐵拳。

金融就像經(jīng)濟(jì)的寄生蟲(chóng)

本·諾頓：是的，我們看到，美國(guó)銀行系統(tǒng)的這場(chǎng)危機(jī)正在向中型銀行蔓延。最新的報(bào)告顯示，西太平洋銀行（PacWest Bancorp）正處于崩潰的邊緣。另外，西部聯(lián)盟（Western Alliance）也成為了目標(biāo)，他們的股票也下跌得非?？?。

再一次回到Wall Street on Parade，這家網(wǎng)站特別聚焦那些賣(mài)空者。他們說(shuō)，做空者瞄準(zhǔn)這些銀行，因?yàn)檫@些銀行有可能成為下一個(gè)倒下的銀行，他們還想靠賣(mài)空來(lái)賺錢(qián)。

帕姆·馬騰斯和拉斯·馬騰斯認(rèn)為，美國(guó)政府將自己的國(guó)家安全置于危險(xiǎn)之中，不去制止他們的賣(mài)空行為，是將金融系統(tǒng)的穩(wěn)定置于危險(xiǎn)之中。那么，你如何看待這種說(shuō)法，如果不制止這些賣(mài)空行為，他們將會(huì)助力美國(guó)的銀行危機(jī)越演越烈？

帕姆·馬騰斯和拉斯·馬騰斯在他們的博客上發(fā)文稱(chēng)，拜登任由賣(mài)空者做空有風(fēng)險(xiǎn)的地區(qū)銀行股，是置美國(guó)國(guó)家安全于不顧

邁克爾·赫德森：這有點(diǎn)像要求政府去禁止賽馬投注或禁止數(shù)字敲詐。銀行總是可以賣(mài)空，如果美國(guó)不允許他們賣(mài)空，他們會(huì)在開(kāi)曼群島的離岸地區(qū)這樣做。因此，要改革是非常困難的。

即便是一個(gè)商科一年級(jí)的學(xué)生，也知道賣(mài)空者在說(shuō)什么。政府當(dāng)然可以雇一個(gè)商科實(shí)習(xí)生，或帕姆·馬騰斯本人去看看這些銀行，如果發(fā)現(xiàn)哪家銀行有負(fù)資產(chǎn)，政府可以立即接管。

但政府不會(huì)這樣做，因?yàn)樗麄儠?huì)說(shuō)這是社會(huì)主義。而社會(huì)主義，我們過(guò)去叫它民主，現(xiàn)在他們認(rèn)為這是一個(gè)不好的詞。他們說(shuō)，不，我們必須讓私營(yíng)企業(yè)一統(tǒng)天下。而私營(yíng)企業(yè)就是在賭博。

大多數(shù)銀行賺不了大錢(qián)，如果他們的息差收入和投資收益一樣多。讓銀行受益最大的是衍生品、賣(mài)空和期權(quán)交易。

因此，金融部門(mén)不喜歡向?qū)崢I(yè)家提供貸款，讓他們建造工廠和雇傭勞動(dòng)力來(lái)生產(chǎn)更多商品。美國(guó)的金融系統(tǒng)就是為賭徒提供貸款而生，因?yàn)樗麄兇蟛糠质芤娑际强肯沦€注得來(lái)的，這就是金融系統(tǒng)的本質(zhì)。把金融系統(tǒng)說(shuō)成是經(jīng)濟(jì)的一部分，是我們這個(gè)時(shí)代創(chuàng)造的神話。

金融就像經(jīng)濟(jì)的寄生蟲(chóng)，他們利用政府從經(jīng)濟(jì)中攫取資金，或者利用自己的貨幣創(chuàng)造能力，確保創(chuàng)造出足夠的錢(qián)讓富裕的金融機(jī)構(gòu)免于虧損。小的金融機(jī)構(gòu)可能會(huì)遭受損失，但這對(duì)政府來(lái)說(shuō)是無(wú)所謂的，因?yàn)榇篝~(yú)吃小魚(yú)，小銀行可以被大銀行接管。

因此，最終的邏輯結(jié)果是，如果只有四五家具有系統(tǒng)重要性的銀行，政府是不會(huì)讓這些銀行倒閉的，無(wú)論他們損失多少，他們?cè)谶@些銀行的錢(qián)都不會(huì)損失。這好像就是在說(shuō)，嘿，伙計(jì)們，把你的錢(qián)從當(dāng)?shù)劂y行取出來(lái)，放在大銀行里，因?yàn)樗麄內(nèi)栽凇敖】怠边\(yùn)營(yíng)。

這就是美國(guó)銀行危機(jī)傳達(dá)給我們的信息。我不知道為什么報(bào)紙和媒體不直接出來(lái)說(shuō)，或者為什么大銀行自己不說(shuō)。為什么大通不在《紐約時(shí)報(bào)》和《華爾街日?qǐng)?bào)》上發(fā)表一只廣告，說(shuō)，注意到政府是如何救助我們的嗎？把你的錢(qián)存在我們銀行里，你們不會(huì)有任何損失。這是一個(gè)好的廣告口號(hào)，他們?yōu)槭裁礇](méi)有想到這一點(diǎn)？

本·諾頓：我想引用摩根大通CEO杰米·戴蒙在接管第一共和銀行之后說(shuō)的一句話，做個(gè)總結(jié)。他說(shuō)，“可能還有更小的銀行倒閉，但是所有問(wèn)題基本上已經(jīng)解決了，危機(jī)的救助已經(jīng)結(jié)束?！?

摩根大通希望我們知道，我們已經(jīng)過(guò)了最糟糕的時(shí)間點(diǎn)，問(wèn)題已經(jīng)基本解決了。對(duì)于杰米·戴蒙的判斷，您怎么認(rèn)為？

邁克爾·赫德森：從硅谷銀行和其他已經(jīng)破產(chǎn)的銀行開(kāi)始，所有的銀行都遇了同樣的問(wèn)題。

所有的銀行看到他們的抵押貸款和國(guó)債的市場(chǎng)價(jià)格下跌了一大截，甚至于他們的虧損已經(jīng)相當(dāng)于他們的凈資產(chǎn)的數(shù)額。在技術(shù)上已經(jīng)破產(chǎn)了，只是政府沒(méi)有要求銀行報(bào)告其資產(chǎn)的實(shí)際市場(chǎng)價(jià)格。

這是一個(gè)秘密。因?yàn)槿绻藗兛吹姐y行資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)和他們的負(fù)債，會(huì)發(fā)現(xiàn)他們比紐約地鐵上的普通流浪漢還要糟糕。

事實(shí)是，我們?nèi)匀惶幱诿缆?lián)儲(chǔ)自己制造的零利率陷阱問(wèn)題中。利率的任何增加都會(huì)導(dǎo)致房地產(chǎn)和債券價(jià)格的崩潰，就像有人在賽馬場(chǎng)或賭場(chǎng)賭錢(qián)，結(jié)果輸?shù)袅隋X(qián)。如果政府不救助銀行，他們就會(huì)無(wú)力償還。

因此，杰米·戴蒙當(dāng)然會(huì)說(shuō)現(xiàn)在一切都很好。但這意味著，他想告訴儲(chǔ)戶(hù)，把錢(qián)留在銀行可以穩(wěn)穩(wěn)地拿0.2%的利息；不要提款去買(mǎi)政府貨幣市場(chǎng)基金或國(guó)庫(kù)券，那就沒(méi)問(wèn)題了。

要教育銀行儲(chǔ)戶(hù)和公眾繼續(xù)做傻子，這樣他們就會(huì)沒(méi)問(wèn)題。這就是《紐約時(shí)報(bào)》和《華盛頓郵報(bào)》以及其他媒體的作用。

讓公眾在財(cái)務(wù)問(wèn)題上當(dāng)傻子，最好的辦法就是讓他們?cè)诖髮W(xué)里學(xué)那些愚蠢的經(jīng)濟(jì)學(xué)，就像芝加哥學(xué)派所做的那樣。他們不看債務(wù)問(wèn)題，不關(guān)心資產(chǎn)負(fù)債表暴露的問(wèn)題。今天美國(guó)金融系統(tǒng)出現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有出現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)課程中，這些課程一直被以為是看清經(jīng)濟(jì)運(yùn)作必讀的課程。

這是一個(gè)神話故事，你可以說(shuō)這是我們時(shí)代的某種迷信，我不稱(chēng)之為宗教，盡管許多銀行看起來(lái)像古希臘和古羅馬的寺廟。這只是一種迷信，認(rèn)為金融系統(tǒng)的繁榮是為了幫助經(jīng)濟(jì)發(fā)展，不是。相反，一次次的金融系統(tǒng)危機(jī)讓我們看到，金融系統(tǒng)是如何通過(guò)掌控政府，不僅是監(jiān)管者，從經(jīng)濟(jì)中賺得盆滿(mǎn)缽滿(mǎn)的。

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