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中國(guó)新時(shí)期的方向與原則

我發(fā)現(xiàn)，《第四次轉(zhuǎn)折》所總結(jié)的歷史四個(gè)時(shí)期的規(guī)律，也適用于中國(guó)以及其他國(guó)家。

中國(guó)在1949年至1976年之間是毛澤東時(shí)代，其中的代表期是上世紀(jì)50年代，這可以說(shuō)是中國(guó)最近歷史發(fā)展“高潮期”的主體。那時(shí)物價(jià)便宜，工資相對(duì)較高，盡管生產(chǎn)水平低，但社會(huì)欣欣向榮，人們的想法也相似，都想建設(shè)一個(gè)強(qiáng)大的新中國(guó)，所以也吸引了錢(qián)學(xué)森等一大批海外人才。

“覺(jué)醒期”就是鄧小平時(shí)代，即1977年至1997年。這是思想解放的時(shí)代。如果說(shuō)“五四運(yùn)動(dòng)”是第一次啟蒙，那么上世紀(jì)80年代就是第二次啟蒙。毛澤東時(shí)代弘揚(yáng)集體主義，鄧小平時(shí)代給個(gè)人主義一個(gè)空間。

“展開(kāi)期”是從1997年到2017年，是各種勢(shì)力和思潮涌現(xiàn)的時(shí)期。

當(dāng)下，我們進(jìn)入新時(shí)期，任務(wù)就是要對(duì)過(guò)去幾十年產(chǎn)生的問(wèn)題進(jìn)行全面糾正。我在十五、六年前就曾說(shuō)過(guò)，中國(guó)正在變成一個(gè)“正常的發(fā)展中國(guó)家”，而不再是“超常的發(fā)展中國(guó)家”。正常的發(fā)展中國(guó)家就會(huì)存在腐敗、官商勾結(jié)、貧富差距等問(wèn)題。中國(guó)在毛澤東時(shí)代和鄧小平時(shí)代都屬于“超常的發(fā)展中國(guó)家”，因?yàn)橛泄蓜艃涸诶镱^。隨著時(shí)間的推移，這股勁兒逐漸消失，取而代之的是各種力量的自由奔跑，就和其他發(fā)展中國(guó)家一樣出現(xiàn)了許多問(wèn)題，需要新時(shí)期來(lái)解決。

新時(shí)期需要做什么？在我看來(lái)包括以下幾件事：

第一，持續(xù)反腐。

第二，打破政商聯(lián)盟。

第三，加強(qiáng)黨的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)；

第四，推進(jìn)共同富裕。我國(guó)的貧富差距位居全球較高水平。我國(guó)最窮的10%的人的全部收入只占總收入的0.5%，而他們的凈財(cái)富是負(fù)值，通過(guò)借債來(lái)生活。

第五，矯正過(guò)度市場(chǎng)化。改革開(kāi)放是黨的關(guān)鍵一招，市場(chǎng)化是中國(guó)成功的奧秘之一，但是，不是什么事情都可以由市場(chǎng)來(lái)做。

第六，糾正過(guò)度金融化。金融發(fā)展本應(yīng)服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，然而過(guò)度發(fā)展卻會(huì)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)造成打擊。正如我們所見(jiàn)，美國(guó)因?yàn)榻鹑诨^(guò)度導(dǎo)致產(chǎn)業(yè)空心化問(wèn)題。因此，我們現(xiàn)在迫切需要對(duì)金融進(jìn)行治理，以實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量的金融發(fā)展。

第七，降低經(jīng)濟(jì)對(duì)債務(wù)的依賴(lài)。地方政府負(fù)債越來(lái)越多，周期也越來(lái)越短，而且負(fù)債越來(lái)越不規(guī)范，我們需要采取措施來(lái)減少這種依賴(lài)。

降低經(jīng)濟(jì)對(duì)房地產(chǎn)的依賴(lài)。目前，整個(gè)經(jīng)濟(jì)有40%的投資與房地產(chǎn)相關(guān)，而老百姓的財(cái)富中60%都在房地產(chǎn)中。這種情況顯然存在問(wèn)題。

最后，對(duì)于學(xué)者來(lái)說(shuō)，我們需要建立自主的知識(shí)體系。我們不能盲目追隨西方，也不能讓中國(guó)的學(xué)術(shù)界變成西方的代理市場(chǎng)。中國(guó)應(yīng)該擁有自己的學(xué)術(shù)體系，發(fā)展具有獨(dú)立思考和創(chuàng)新精神的學(xué)術(shù)思想，以推動(dòng)國(guó)家的發(fā)展和進(jìn)步。

以上的糾正可能需要很長(zhǎng)的時(shí)間去完成。如果我們能夠?qū)崿F(xiàn)這些目標(biāo)，在2035年之后，我們將建立起一個(gè)嶄新的時(shí)代。那個(gè)時(shí)代需要我們每個(gè)人都為之努力。

不能用短期政策解決長(zhǎng)期問(wèn)題

然而在短期內(nèi)，采取正確的方法很重要。我們面臨的許多問(wèn)題都是長(zhǎng)期積累下來(lái)，經(jīng)濟(jì)學(xué)家稱(chēng)之為結(jié)構(gòu)性問(wèn)題，因此需要采取改革的方式來(lái)解決，而不是簡(jiǎn)單粗暴的政策調(diào)整。

2021年，政府在房地產(chǎn)市場(chǎng)采取的治理方法，就是錯(cuò)誤地用短期手段去解決長(zhǎng)期問(wèn)題的例子。政府通過(guò)“三條紅線(xiàn)”、貸款配額等手段來(lái)限制信貸供給。由于房地產(chǎn)市場(chǎng)高度依賴(lài)信貸，一旦信貸緊縮，市場(chǎng)就會(huì)受到巨大沖擊。因此，雖然短期內(nèi)實(shí)現(xiàn)了回調(diào)目標(biāo)，但也帶來(lái)了其他問(wèn)題，例如對(duì)相關(guān)行業(yè)和就業(yè)產(chǎn)生了巨大影響。

這些措施在短短兩年多的時(shí)間里完成了本應(yīng)需要十年完成的過(guò)渡，對(duì)經(jīng)濟(jì)造成了很大的沖擊和傷害。2021年，平均每月房屋新開(kāi)工面積約為1.9億平方米，2023年10月已經(jīng)下滑至8000萬(wàn)平方米。這種快速變化可能導(dǎo)致市場(chǎng)的不穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)的不平衡。房地產(chǎn)市場(chǎng)不僅僅是一次性購(gòu)買(mǎi)房屋的消費(fèi)，還涉及裝修、購(gòu)買(mǎi)家電家具等關(guān)聯(lián)消費(fèi)，這是一個(gè)非常龐大的消費(fèi)領(lǐng)域。我們應(yīng)該意識(shí)到，消費(fèi)中的吃喝玩樂(lè)等零星消費(fèi)可能還在增長(zhǎng)，但整體消費(fèi)低迷，原因是大宗消費(fèi)下降太多。

因此，未來(lái)我們需要綜合考慮各種因素，采取更加全面和可持續(xù)的措施來(lái)促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)的健康發(fā)展。

再看地方政府債務(wù)問(wèn)題。過(guò)去二十多年我國(guó)有兩輪化債。第一輪是2000年前后，化了前20年的債，那次化得比較徹底，銀行重組，輕裝上陣，成立了四大資產(chǎn)管理公司，接受壞賬。然而，此后不到15年的時(shí)間，大量債務(wù)又積累起來(lái)。2014年至2018年進(jìn)行了第二輪化債，置換了約8萬(wàn)億債務(wù)。可是到2023年，債務(wù)問(wèn)題又起，地方政府債務(wù)因疫情而大幅膨脹。從20年到15年再到5年，積累債務(wù)的時(shí)間越來(lái)越短，這的確是個(gè)大問(wèn)題。

然而，在當(dāng)前關(guān)鍵時(shí)刻，政府選擇從2022年下半年開(kāi)始對(duì)地方政府實(shí)施財(cái)政緊縮政策，限制他們借債，只能借新還舊，不能新增債務(wù)。這樣的政策是有問(wèn)題的。

首先，這是一個(gè)不合適的政策。在疫情結(jié)束后，沒(méi)有一個(gè)國(guó)家會(huì)立即進(jìn)行財(cái)政緊縮，而是需要擴(kuò)大財(cái)政支出來(lái)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇。財(cái)政緊縮可能會(huì)進(jìn)一步抑制地方政府的投資和消費(fèi)，阻礙經(jīng)濟(jì)的恢復(fù)和發(fā)展。

其次，選擇的時(shí)間也不恰當(dāng)。地方政府在疫情期間支出很大，造成財(cái)政虧空?，F(xiàn)在又限制他們借債，地方政府只能過(guò)緊日子。地方政府過(guò)緊日子，房地產(chǎn)市場(chǎng)又在下行，這兩個(gè)部門(mén)加起來(lái)至少占經(jīng)濟(jì)的30%，如果他們下降10%，就會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)造成3個(gè)百分點(diǎn)的拖累。這正是2023年經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇困難的原因所在。

必要的政策調(diào)整

在房地產(chǎn)領(lǐng)域，政策層面上有一些事項(xiàng)需要明確：

第一，需要明確取消“三條紅線(xiàn)”政策，以及銀行房地產(chǎn)信貸比例限制。要向市場(chǎng)發(fā)出正確的信號(hào)，承認(rèn)過(guò)去的錯(cuò)誤。以前是“三條紅線(xiàn)”，現(xiàn)在要求“三個(gè)不低于”，但另一方面又引入了“白名單”制度，全國(guó)只有50家房地產(chǎn)公司進(jìn)入“白名單”，政策仍然在相互打架。

第二，需要明確取消限購(gòu)政策。許多城市已經(jīng)取消了限購(gòu)，但為什么不能明確表示不再限購(gòu)呢？

第三，要明確讓市場(chǎng)決定房?jī)r(jià)。我們現(xiàn)在推行“保交樓”政策，這當(dāng)然可以提振信心，但另一方面也讓地方政府背負(fù)沉重負(fù)擔(dān)，因?yàn)樗麄儾幌Ｍ績(jī)r(jià)下跌，否則地方政府就會(huì)虧損；但如果房?jī)r(jià)不跌，老百姓就不會(huì)購(gòu)買(mǎi)房屋。房地產(chǎn)市場(chǎng)和股市一樣，老百姓對(duì)于漲跌有追逐和避讓的心理。當(dāng)老百姓認(rèn)為房?jī)r(jià)還有下跌空間時(shí)，他們不會(huì)輕易購(gòu)買(mǎi)房子，只有當(dāng)房?jī)r(jià)跌到一定程度時(shí)才會(huì)考慮購(gòu)買(mǎi)。

第四，還可以考慮建立一個(gè)“住房?jī)?chǔ)備銀行”來(lái)保障交樓。這樣的銀行可以在地方財(cái)政緊張時(shí)提供一些信貸支持。政府今后確實(shí)要專(zhuān)注于保障性住房建設(shè)，但資金來(lái)源仍然是一個(gè)問(wèn)題，或許可以通過(guò)住房?jī)?chǔ)備銀行來(lái)獲取資金。

財(cái)政方面，政府在加大政策力度。

從2023年7月開(kāi)始，政府意識(shí)到緊縮政策不可持續(xù)，因此采取了一些擴(kuò)張性的財(cái)政政策。然而，這些政策“半遮半掩”。雖然通過(guò)發(fā)行1.5萬(wàn)億元置換國(guó)債可以緩解一些困境，但如果不允許地方政府舉債，他們將無(wú)法開(kāi)展新項(xiàng)目。因此，必須打開(kāi)閘門(mén)，允許城投債和銀行借款，否則即使有政策也難以發(fā)揮作用。

說(shuō)到這里，可能會(huì)有人會(huì)問(wèn)，一方面要治理地方政府的債務(wù)問(wèn)題，另一方面又允許地方政府繼續(xù)舉債，這不矛盾嗎？實(shí)際上，防止地方政府新增債務(wù)是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程，但在短期內(nèi)我們需要找到權(quán)衡之策。我們可以先暫時(shí)救助地方政府，確保其正常運(yùn)轉(zhuǎn)，然后再考慮如何治理地方債務(wù)問(wèn)題。

我的總體觀點(diǎn)是，要想徹底治理地方債務(wù)問(wèn)題，就必須將地方債務(wù)納入地方政府的預(yù)算和決算中，與中央政府負(fù)債已經(jīng)納入預(yù)算相似。這樣做有助于提高債務(wù)透明度。穆迪將我國(guó)主權(quán)債務(wù)評(píng)級(jí)從正面轉(zhuǎn)為負(fù)面，對(duì)我們政府而言是一個(gè)不利因素，直接影響了我國(guó)在海外的債務(wù)發(fā)行。因此，讓債務(wù)透明化是非常有益的。

2024年中國(guó)經(jīng)濟(jì)展望

盡管現(xiàn)在困難重重，但我一直對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)抱有信心，并對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期增長(zhǎng)持樂(lè)觀態(tài)度。悲觀派只看到眼前的困境，樂(lè)觀派會(huì)關(guān)注更長(zhǎng)遠(yuǎn)的未來(lái)，并將得到證明。

對(duì)于中國(guó)企業(yè)家而言，保持樂(lè)觀態(tài)度非常重要。如果你在經(jīng)營(yíng)企業(yè)時(shí)一直持悲觀態(tài)度，那就很難取得成功。但你請(qǐng)的職業(yè)經(jīng)理人必須保持謹(jǐn)慎態(tài)度，以確保企業(yè)穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)。

因此，在短期內(nèi)，我們可以采取謹(jǐn)慎甚至悲觀的態(tài)度，但放眼長(zhǎng)期應(yīng)保持樂(lè)觀。

根據(jù)我的估算，中國(guó)仍然具有5%-5.5%的潛在增長(zhǎng)速度。如果我們無(wú)法達(dá)到這個(gè)速度，將會(huì)浪費(fèi)掉我們的生產(chǎn)能力，這將是一種失敗。中國(guó)擁有高儲(chǔ)蓄率和完整的產(chǎn)業(yè)鏈，并在一些技術(shù)領(lǐng)域世界領(lǐng)先。中國(guó)產(chǎn)品的低質(zhì)低價(jià)已經(jīng)成為過(guò)去，我們已經(jīng)進(jìn)入質(zhì)量?jī)?yōu)良、價(jià)格合理的時(shí)代。以我們的電動(dòng)汽車(chē)為例，現(xiàn)在老百姓購(gòu)買(mǎi)國(guó)產(chǎn)車(chē)已經(jīng)不再因?yàn)槠放贫q豫，這樣的情況倒退5年都難以想象。這是一個(gè)巨大的變化。

2023年12月的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議提出“先立后破”。這意味著政府將以確保經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定運(yùn)行作為首要目標(biāo)，然后再去解決問(wèn)題。如果經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定局面不斷被破壞，將會(huì)導(dǎo)致社會(huì)動(dòng)蕩和不安。過(guò)去幾年的情況表明，經(jīng)濟(jì)處在不斷動(dòng)蕩之中，事后才發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，我們只能臨時(shí)處理問(wèn)題，然后又發(fā)現(xiàn)新的困難，最后不得不重新整頓。

因此，我認(rèn)為“先立后破”這個(gè)概念非常有價(jià)值，未來(lái)我們應(yīng)該遵循這個(gè)原則，不要急于改革。實(shí)際上，中國(guó)的主要改革在上世紀(jì)90年代就已完成，現(xiàn)在應(yīng)該鞏固已經(jīng)收獲的改革成果。由于我們?cè)诤芏喾矫孢€沒(méi)有鞏固好成果，又忙于新的改革，最終成為半拉子工程。

我相信政府會(huì)繼續(xù)在房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)力，希望房地產(chǎn)市場(chǎng)能夠在2024年下半年止跌。房地產(chǎn)市場(chǎng)的穩(wěn)定對(duì)于經(jīng)濟(jì)的恢復(fù)至關(guān)重要。同時(shí)，地方政府的財(cái)政狀況也需要有所改善，以減少對(duì)經(jīng)濟(jì)的不利影響。

盡管當(dāng)前形勢(shì)不容樂(lè)觀，國(guó)際機(jī)構(gòu)普遍預(yù)測(cè)中國(guó)2024年經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)不會(huì)超過(guò)4.5%，但我認(rèn)為這種預(yù)測(cè)有些悲觀。政府已經(jīng)意識(shí)到穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)是首要任務(wù)，所以我對(duì)2024年抱有希望，我相信5%的增長(zhǎng)速度仍然有望實(shí)現(xiàn)。