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別把金融機(jī)構(gòu)當(dāng)自家“錢袋”。

在金融機(jī)構(gòu)的治理中，股東往往占據(jù)著“最終話語權(quán)”，因此，對(duì)金融機(jī)構(gòu)股東行為的監(jiān)管非常重要。

5月31日，銀保監(jiān)會(huì)公布了第五批重大違法違規(guī)股東名單。名單共涉及43名股東，包括14名自然人和29個(gè)法人機(jī)構(gòu)。

上述違法違規(guī)股東，共涉及股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易違規(guī)行為是銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)亂象的主要表現(xiàn)形式，是引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)的重要源頭之一。近年來，銀保監(jiān)會(huì)大力整治銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)股權(quán)違規(guī)亂象，嚴(yán)肅查處一批股權(quán)違規(guī)案件。

共涉及43名股東

具體來看，此次被處罰的機(jī)構(gòu)，包括泛海系的武漢中央商務(wù)區(qū)股份有限公司、國民信托的第一大股東上海豐益股權(quán)投資基金有限公司、華泰汽車集團(tuán)有限公司等等。

自然人股東方面，如楊進(jìn)生、黃鴻發(fā)等。

根據(jù)公開信息，黃鴻發(fā)是《掃黑風(fēng)暴》菜霸楊冬的原型，海南昌江特大涉黑組織的“黑老大”。

而楊進(jìn)生則是“貴州遵義楊進(jìn)生等29人重大涉黑案”的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者。

附圖：部分違法違規(guī)股東名單

事涉多家農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)

結(jié)合天眼查的持股信息來看，這43家違法違規(guī)股東所持有的金融機(jī)構(gòu)股權(quán)多集中于農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，包括村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用社。

附圖：部分機(jī)構(gòu)持股情況（數(shù)據(jù)來源：天眼查）

多家機(jī)構(gòu)設(shè)違規(guī)占用資金

根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)公告，這43位股東違法違規(guī)行為觸目驚心，主要包括10類。

分別為：

入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；

違規(guī)代持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股份；

隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系；

違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易；

存在嚴(yán)重逃廢債行為；

股東及其關(guān)聯(lián)方違規(guī)挪用、占用資金；

違規(guī)將所持股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押融資；

違規(guī)安排未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)的人員實(shí)際履行董事、高管職責(zé)；

拒不按照監(jiān)管意見進(jìn)行整改；

存在涉黑涉惡等犯罪行為。

舉個(gè)例子：

鄂爾多斯市顧多物流有限責(zé)任公司、內(nèi)蒙古華銳肯特家具有限公司、內(nèi)蒙古赤誠房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司、內(nèi)蒙古康輝牧業(yè)科技有限公司持有呼和浩特市新城蒙銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（新城蒙銀村鎮(zhèn)銀行）8%、10%、10%、10%的股份。

2021年7月28日，呼和浩特市新城蒙銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司報(bào)案稱：在2012年12月至2013年3月期間，銀行股東關(guān)聯(lián)人、董事曹某某假借以自己為法人的內(nèi)蒙古某科技有限公司之名，通過虛報(bào)貸款用途等手段騙取銀行貸款共11筆，涉案金額高達(dá)3000余萬元。

此外，裁判文書網(wǎng)顯示，內(nèi)蒙古華銳肯特家具有限公司、內(nèi)蒙古赤誠房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司兩家公司也與新城蒙銀村鎮(zhèn)銀行存在訴訟糾紛。

多人為重大涉黑案首犯

除了機(jī)構(gòu)外，在銀保監(jiān)會(huì)披露的違法違規(guī)股東中，有多位自然人股東。

值得注意的是，其中楊進(jìn)生、黃鴻發(fā)等人均涉黑。

根據(jù)公開信息，黃鴻發(fā)是《掃黑風(fēng)暴》菜霸楊冬的原型，海南昌江特大涉黑組織的“黑老大”。

黃鴻發(fā)曾持有昌江黎族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社、海南昌江長江村鎮(zhèn)銀行等多家銀行的股權(quán)。

2020年1月10日，海南省第一中級(jí)人民法院依法判決黃鴻發(fā)犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、故意傷害罪、故意殺人罪、非法持有槍支彈藥罪、行賄罪等18項(xiàng)罪名，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。黃鴻發(fā)提出上訴后，海南省高級(jí)人民法院依法并案開庭審理，維持了一審判決并依法報(bào)請(qǐng)最高人民法院核準(zhǔn)。

而楊進(jìn)生曾擔(dān)任貴州遵義紅花崗農(nóng)村商業(yè)銀行的股東，同時(shí)也是“貴州遵義楊進(jìn)生等29人重大涉黑案”的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者。

2020年6月30日，貴州省高級(jí)人民法院對(duì)遵義楊進(jìn)生等29人重大涉黑案作出二審宣判，裁定駁回上訴，維持原判。

根據(jù)此前的遵義市中級(jí)人民法院經(jīng)一審審理認(rèn)定，自20世紀(jì)90年代開始，楊進(jìn)生糾集社會(huì)閑散人員，以家族關(guān)系為紐帶，以遵義恒通實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司為依托，采取暴力、威脅、“軟暴力”等手段，有組織地實(shí)施組織賣淫、開設(shè)賭場(chǎng)、聚眾斗毆、故意傷害、敲詐勒索等違法犯罪行為，聚斂錢財(cái)數(shù)十億元，并部分用于籠絡(luò)、豢養(yǎng)組織成員，以支持該組織的違法犯罪活動(dòng)。

遵義中院判決被告人楊進(jìn)生犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪等罪，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。相關(guān)案件二審仍維持原判。

（作者： 陳圣潔）