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據(jù)外媒報(bào)道，美國(guó)司法部正在調(diào)查評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)穆迪(Moody's)是否在金融危機(jī)前對(duì)抵押貸款業(yè)務(wù)作出不實(shí)評(píng)級(jí)。該調(diào)查已進(jìn)行了五年多。

此前2月1日美國(guó)《華爾街日?qǐng)?bào)》報(bào)道稱(chēng)，美國(guó)司法部正在調(diào)查穆迪是否為了有利交易而在進(jìn)行評(píng)級(jí)時(shí)放寬了標(biāo)準(zhǔn)，調(diào)查的重點(diǎn)是2004年至2007年期間的住房抵押貸款業(yè)務(wù)。

司法部已就金融危機(jī)前穆迪公司部分復(fù)雜證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)私下約談多位前高管，以便了解該信用評(píng)級(jí)公司是否為了贏得華爾街投行的業(yè)務(wù)而放松了對(duì)結(jié)構(gòu)性融資產(chǎn)品的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)。調(diào)查仍處于早期階段，尚不能確定最終是否會(huì)提起訴訟。

穆迪公司內(nèi)部郵件也顯示，在最近一波的約談中，美國(guó)司法部對(duì)穆迪前高管施壓，要求其交代穆迪公司是否曾經(jīng)為了拿到業(yè)務(wù)而犧牲公司的職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。與標(biāo)準(zhǔn)普爾遭到的調(diào)查類(lèi)似，穆迪公司的麻煩點(diǎn)也是2004年至2007年期間的住房抵押貸款業(yè)務(wù)。

穆迪在應(yīng)對(duì)法律訴訟方面有許多成功經(jīng)驗(yàn)。穆迪法律總顧問(wèn)John Goggins去年9月在一個(gè)投資者電話(huà)會(huì)議上表示，自2007年以來(lái)被提起的近60起訴訟中，只有不到15起尚未了結(jié)。

穆迪發(fā)言人拒絕就此發(fā)表評(píng)論。

穆迪不是首例 標(biāo)普已和解

穆迪是第二個(gè)接受美國(guó)司法部類(lèi)似調(diào)查的主要評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。美國(guó)司法部2013年對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)標(biāo)普提起了訴訟，因該公司涉嫌在住房抵押貸款業(yè)務(wù)方面作出有誤導(dǎo)性的評(píng)級(jí)，而這被認(rèn)為是隨后在2008年出現(xiàn)金融危機(jī)的重要原因。

據(jù)知情人士稱(chēng)，美國(guó)政府將最快于本周結(jié)束對(duì)穆迪主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手標(biāo)準(zhǔn)普爾(S&P)的官司。標(biāo)普或?qū)⒅Ц都s14億美元來(lái)了結(jié)有關(guān)其為贏得業(yè)務(wù)而放松評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的指控。這家全球最大的信用評(píng)級(jí)公司不會(huì)承認(rèn)有違規(guī)行為。該公司是麥格勞-希爾金融(McGraw Hill Financial Inc.)旗下子公司。

司法部在2013年對(duì)標(biāo)普提出起訴，指控該機(jī)構(gòu)在5年前夸大抵押貸款支持證券評(píng)級(jí)并謊稱(chēng)其評(píng)級(jí)沒(méi)有利益沖突。

美國(guó)參議院的一項(xiàng)調(diào)查指控評(píng)級(jí)公司為了贏得華爾街銀行業(yè)務(wù)，給予次級(jí)抵押貸款支持債券最高評(píng)級(jí)，從而幫助引發(fā)了金融危機(jī)。

國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)信譽(yù)廣受質(zhì)疑

次級(jí)抵押貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)極高，由于投資者依賴(lài)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)來(lái)評(píng)估交易業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于次級(jí)抵押貸款作出有利的評(píng)級(jí)被認(rèn)為是導(dǎo)致2008年出現(xiàn)金融危機(jī)的重要原因之一。業(yè)內(nèi)人士表示，美國(guó)司法部對(duì)標(biāo)普提起的訴訟將為今后處罰穆迪和惠譽(yù)這兩大國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提供樣本。

金融危機(jī)爆發(fā)后，美國(guó)當(dāng)局一直受到未能及時(shí)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行問(wèn)責(zé)的批評(píng)，美國(guó)總統(tǒng)奧巴馬也不斷承諾將對(duì)大型銀行等機(jī)構(gòu)進(jìn)行嚴(yán)厲問(wèn)責(zé)。奧巴馬于2010年7月簽署了《多德-弗蘭克金融改革法案》，要求美國(guó)證交會(huì)對(duì)金融領(lǐng)域進(jìn)行改革，其中包括降低評(píng)級(jí)行業(yè)利益沖突、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其評(píng)級(jí)擔(dān)負(fù)相 應(yīng)法律責(zé)任、降低投資者對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的依賴(lài)程度等。該法案要求政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查各類(lèi)金融監(jiān)管條例，廢除其中“信用評(píng)級(jí)參考”相關(guān)條款。

目前，已經(jīng)有眾多美國(guó)大型銀行因?qū)⒌盅嘿J款支持證券作為低風(fēng)險(xiǎn)的穩(wěn)固投資產(chǎn)品出售而受到美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)厲處罰。美國(guó)銀行與美國(guó)司法部達(dá)成的約170億美元的相關(guān)和解是其中最大的一筆。美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)針對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的問(wèn)責(zé)也在持續(xù)推進(jìn)。

標(biāo)普上月底與美國(guó)聯(lián)邦政府以及紐約州和馬薩諸塞州達(dá)成7700萬(wàn)美元的和解，以了結(jié)美國(guó)證券交易委員會(huì)對(duì)其提起的有關(guān)金融危機(jī)后高風(fēng)險(xiǎn)抵押貸款證券業(yè)務(wù)評(píng)級(jí)的相關(guān)指控。美證交會(huì)指責(zé)標(biāo)普在2011年和2012年放松標(biāo)準(zhǔn)作出不實(shí)評(píng)級(jí)來(lái)提振業(yè)務(wù)增長(zhǎng)。

國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的信譽(yù)在金融危機(jī)之后開(kāi)始受到諸多質(zhì)疑，金融危機(jī)調(diào)查委員會(huì)(Financial Crisis Inquiry Commission)在2011年發(fā)布的一份報(bào)告中稱(chēng)，這些證券評(píng)級(jí)的下調(diào)“幫助”抹去了美國(guó)家庭近11萬(wàn)億美元財(cái)富。