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【文/觀察者網(wǎng) 呂棟】“全球各大金融集團(tuán)正爭先恐后地從中國54萬億美元（約合人民幣346萬億元）的金融業(yè)開放中獲利”，彭博社在報(bào)道工商銀行與高盛（Goldman Sachs）成立合資理財(cái)公司一事時指出。

5月25日，工商銀行公告，其全資子公司與高盛集團(tuán)合資成立理財(cái)公司一事獲得中國銀保監(jiān)會批準(zhǔn)，其中工商銀行子公司與高盛分別占股49%和51%，這意味中國第四家外資控股的合資理財(cái)公司拿到籌建許可。

這一消息迅速引發(fā)路透社、《華爾街日報(bào)》、《金融時報(bào)》、彭博社等外媒關(guān)注。他們在報(bào)道中指出，隨著近年來中國金融領(lǐng)域?qū)ν忾_放的步伐逐步加快，外國資產(chǎn)管理公司正爭相尋求從中國龐大的儲蓄池中獲利。

在券商看來，國有銀行理財(cái)子公司和外資合作具有諸多好處，如理財(cái)子公司可以借鑒先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)、完善產(chǎn)品線布局、提升公司治理能力等，外資也可以借力銀行理財(cái)在渠道、資金等方面的優(yōu)勢拓展在華業(yè)務(wù)。

公告截圖

“宇宙行”聯(lián)手“華爾街航母”

5月25日，工商銀行公告披露，該行全資子公司工銀理財(cái)有限責(zé)任公司（下稱：工銀理財(cái)）近日收到中國銀保監(jiān)會批復(fù)，工銀理財(cái)獲準(zhǔn)與高盛資產(chǎn)管理有限責(zé)任合伙（Goldman Sachs Asset Management，L.P.，下稱：高盛資管）合作籌建中外合資理財(cái)公司（下稱：合資理財(cái)公司）；合資理財(cái)公司將由工銀理財(cái)與高盛資管共同出資，工銀理財(cái)和高盛資管出資比例將分別為49%和51%。

工商銀行是全球資產(chǎn)規(guī)模最大的銀行，被網(wǎng)友戲稱為“宇宙行”。而高盛是全球歷史最悠久及規(guī)模最大的投資銀行之一，總部位于紐約，向全球提供廣泛的投資、咨詢和金融服務(wù)；2020年7月，福布斯2020全球品牌價值100強(qiáng)發(fā)布，高盛集團(tuán)排名第85位。

高盛集團(tuán) 圖片來源：華爾街日報(bào)

在公告中，工商銀行表示，工銀理財(cái)此次與高盛資管共同出資籌建合資理財(cái)公司，將有利于該行為客戶提供更加多樣化和專業(yè)化的理財(cái)服務(wù)，并進(jìn)一步增強(qiáng)本行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的綜合能力。下一步，該行將推動工銀理財(cái)按照監(jiān)管要求盡快完成合資理財(cái)公司各項(xiàng)籌建工作。

據(jù)介紹，合資理財(cái)公司的業(yè)務(wù)范圍計(jì)劃包括面向不特定社會公眾公開發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，對受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理；面向合格投資者非公開發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，對受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理；理財(cái)顧問和咨詢服務(wù)；銀保監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

經(jīng)觀察者網(wǎng)梳理，此次工商銀行和高盛成立的將是國內(nèi)第四家中外合資理財(cái)公司。

此前三家分別是：

2019年12月，歐洲最大的資產(chǎn)管理公司東方匯理資產(chǎn)管理與中國銀行全資子公司中銀理財(cái)共同成立的合資理財(cái)公司“匯華理財(cái)”獲批籌建，其中東方匯理資產(chǎn)管理占股55%，中銀理財(cái)占股45%；匯華理財(cái)已于2020年9月在上海開業(yè)，并發(fā)布多只產(chǎn)品；

2020年8月，全球最大的資產(chǎn)管理公司貝萊德、富登管理私人有限公司（Fullerton Management Pte Ltd，淡馬錫旗下公司）與中國建設(shè)銀行全資子公司建信理財(cái)共同成立的合資理財(cái)公司“貝萊德建信理財(cái)”獲批在上海籌建，其中貝萊德占股50.1%、建信理財(cái)占股40%、淡馬錫占股9.9%；5月12日，貝萊德建信理財(cái)獲批在上海開業(yè)；

2021年2月，英國知名資產(chǎn)管理公司施羅德與交通銀行全資子公司交銀理財(cái)共同成立的合資理財(cái)公司“施羅德交銀理財(cái)”獲批在上?；I建，其中施羅德持股51%，交銀理財(cái)持股49%；按照監(jiān)管流程，“施羅德交銀理財(cái)”后續(xù)還需獲得銀保監(jiān)會批準(zhǔn)開業(yè)許可后，方可正式開業(yè)運(yùn)營。

中國銀行公告截圖

外企渴望從中國金融開放中獲利

“宇宙行”工行與“華爾街航母”高盛合資成立理財(cái)公司的消息，迅速引發(fā)包括路透社、英國《金融時報(bào)》、《華爾街日報(bào)》、彭博社等國外媒體的關(guān)注。

英國《金融時報(bào)》報(bào)道指出，華爾街各大集團(tuán)現(xiàn)在都在擴(kuò)大在華業(yè)務(wù)。隨著中國逐步放開受到嚴(yán)格控制的金融體系，外國資產(chǎn)管理公司正爭相尋求從中國龐大的儲蓄池中獲利。該報(bào)道指出，在中國，理財(cái)產(chǎn)品通常是通過國內(nèi)銀行網(wǎng)絡(luò)分銷的，這促使外國資產(chǎn)管理公司與本地銀行建立合作關(guān)系。

而彭博社報(bào)道稱，全球各大金融集團(tuán)正爭先恐后地從中國54萬億美元（約合人民幣346萬億元）金融業(yè)開放中獲利。高盛、摩根大通（JPMorgan Chase）和瑞銀集團(tuán)（UBS Group）都在增加人手，并在從投資銀行到資產(chǎn)管理的各個領(lǐng)域擴(kuò)大業(yè)務(wù)。多數(shù)外國金融機(jī)構(gòu)已將財(cái)富管理列為重點(diǎn)業(yè)務(wù)，預(yù)計(jì)未來幾年可投資資產(chǎn)將增加一倍。

彭博社報(bào)道截圖

報(bào)道援引高盛的研究指出，到2030年，中國可投資資產(chǎn)規(guī)模預(yù)計(jì)將超過70萬億美元（約合人民幣450萬億元），其中約60%將配置于證券、共同基金（國內(nèi)稱公募基金）和理財(cái)產(chǎn)品等非存款產(chǎn)品。

目前，高盛正在大力投資，并計(jì)劃將其在中國的員工數(shù)量增加一倍。今年前4個月，該公司在中國內(nèi)地和香港掀起了前所未有的招聘熱潮，新增員工320人，其中包括約70名交易撮合者。

彭博社認(rèn)為，與擁有1.66萬多家網(wǎng)點(diǎn)的工行建立新的合作關(guān)系，將提高高盛的分銷網(wǎng)絡(luò)和接觸富裕客戶的渠道。截至2020年底，工商銀行擁有6.8億個人銀行客戶，管理的個人金融資產(chǎn)余額達(dá)到16萬億元。僅工商銀行的財(cái)富管理部門就擁有超過2500萬客戶，其中包括8.9萬名私人銀行客戶和72.2萬名企業(yè)客戶。

《華爾街日報(bào)》則提到，中國利潤豐厚的金融市場在進(jìn)一步加大對外資銀行的開放力度。

高盛資管亞太區(qū)客戶業(yè)務(wù)主管段林（Tuan Lam）在一份聲明中表示：“中國理財(cái)市場在儲蓄財(cái)富逐漸增加、金融市場不斷開放的環(huán)境下穩(wěn)步增長。與中國卓越的金融機(jī)構(gòu)共同組建合資公司，將加快實(shí)現(xiàn)我們在全球最大、成長最快的理財(cái)市場之一建立領(lǐng)導(dǎo)地位的目標(biāo)?！?

彭博社：到2023年，中國資產(chǎn)管理行業(yè)的規(guī)?？赡芨哌_(dá)30萬億美元

事實(shí)上，高盛對中國資管市場觀察已久。早在2006年10月，時任高盛亞洲有限責(zé)任公司主席的麥克·埃文斯曾在《財(cái)經(jīng)》雜志上發(fā)表題為《一個發(fā)人深省的矛盾》的署名文章。他直言，“中國擁有廣闊的資金來源，中國并不缺乏資金，也不乏急需資金的公司。中國缺乏的是對各種資產(chǎn)級別的金融資源進(jìn)行有效、有序部署的關(guān)鍵機(jī)制。盡管散戶投資者群體規(guī)模龐大，專業(yè)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)卻屈指可數(shù)。”