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央行:8月1日起,現(xiàn)金買黃金鉆石超10萬元需上報
據(jù)中國人民銀行網(wǎng)站消息,6月30日,央行發(fā)布“中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《貴金屬和寶石從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的通知(銀發(fā)〔2025〕124號)”(以下簡稱《辦法》)。
其中提到,從業(yè)機構(gòu)開展人民幣10萬元以上(含10萬元)或者等值外幣現(xiàn)金交易的,應(yīng)當(dāng)根據(jù)《辦法》規(guī)定履行反洗錢義務(wù)。客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上(含10萬元)或者等值外幣現(xiàn)金交易,從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),遵循“了解你的客戶”原則,根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、洗錢風(fēng)險狀況,開展客戶盡職調(diào)查。
客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上(含10萬元)或者等值外幣現(xiàn)金交易的,從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定在交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。
《辦法》指出,貴金屬交易存在交易金額大、現(xiàn)金交易比例高等特點,國際社會普遍將其視為洗錢和恐怖融資高風(fēng)險領(lǐng)域。上述《辦法》自2025年8月1日起正式施行,旨在通過建立系統(tǒng)化監(jiān)管框架,防范貴金屬與寶石交易領(lǐng)域的洗錢及恐怖融資風(fēng)險。
- 責(zé)任編輯: 方周 
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